客户是保险从业人员的“命脉”，若想寿险事业长青，必须积累源源不断的客户资源。如何才能保证拥有源源不断的客户资源？客户转介绍无疑是最高效的方法之一。而想让客户乐意为你转介绍，优质的服务是基础。毕竟，经营好客户，客户才愿意为你付出。除此之外，从业人员如何提高索要转介绍的成功率？抛开顾虑大胆开口，抛开顾虑大胆开口“很多时候，从业人员没有转介绍名单不是因为客户不给，而是他们不敢要。”在不少从业人员的观念中，向客户提要求是一件很“难为情”的事情，因为他们潜意识里认为客户会拒绝。

“拒绝”其实是大多数人在面对他人请求时的第一反应，但当你继续坚持并阐明其中缘由时，他们也会愿意提供帮助。抛开顾虑大胆开口，因此，只要从业人员大胆开口，坚持向客户索要转介绍，并阐述清楚转介绍能为身边的朋友带去爱与保障，成功率便能大大提升。此外，若从业人员顾虑太多，索要转介绍的过程太生硬，反让客户产生顾虑，从而拒绝提供转介绍。向客户索要转介绍其实很简单，只需翻开转介绍本，自然地把本子递到客户面前即可。

抛开顾虑大胆开口，这一动作越自然，客户越不会产生防备心，认为这就像从业人员递送保单合同一样，只是服务流程中的一部分。如此，客户提供名单的成功率会高很多。很多时候，从业人员太重视得失反而一无所得。向客户索要转介绍，不是索要转介绍对象的名字和联系方式即可，而是要通过转介绍画像的描摹，精准地索取成交率更高的客户。如何通过描述画像索要更精准的转介绍名单？成功的秘诀是以客户亲友为蓝本，向客户提出转介绍要求。双方在沟通的过程中，客户难免谈及身边的一些情况。转介绍画像，比如，某些家长十分重视孩子的教育，让孩子参加各种培训班。那么，从业人员与客户谈及孩子现状，或与客户一同去接送孩子时，有可能聊到客户与哪位家长互动最频繁、聊什么话题比较多、平日里最喜欢做什么等。而这些信息，都是从业人员需要关注的重点。了解到这些信息后，吴老师都会详细地记录下来。当她向这位客户索要转介绍名单的时候，就可以这样提要求：“您身边会不会有跟您一样十分关注孩子教育，关注××话题（或喜欢做××事）的人？”

当客户听到这样的描述，自然会产生联想，给出的转介绍名单也更加精准。关注理赔细节提升服务竞争力关注理赔细节提升服务竞争力，于多数配置寿险的客户而言，出险理赔是他们对保险的功用与价值理解程度最深、认同感最强的时刻。守好理赔服务之门，是提高从业人员竞争力的重要一关。因此，对理赔服务十分重视，还成为了分公司的“理赔第一人”。

得益于此，客户都十分认可吴老师，不仅为她带来了许多转介绍，还自发地成为她的“宣传窗口”。协助客户理赔需要做什么？关注理赔细节提升服务竞争力在很多保险从业人员的观念中，只要客户能顺利投保、符合理赔条件，理赔便不成问题。因此，不少代理人在协助客户理赔时更关注协助客户搜集、整理申请理赔材料。

而吴老师认为，为尽可能减少核保过程中出现问题，帮助客户得到应得的理赔款，从业人员在协助客户理赔时应多关注细节问题。她总结了为客户提供理赔服务的两关键。关注理赔细节提升服务竞争力，就医提醒，前置化解决理赔可能出现的问题：每当客户签下保单后，吴老师都提醒客户：“无论出现什么问题，一定要第一时间联系我。”她表示，这样做一方面可依据客户需求联系医疗资源，另一方面，也是为可能出现的理赔做准备。