2025版个险渠道新人培养体系：打造专业化寿险精英

在当今竞争激烈的保险市场中，个险渠道作为寿险业务的核心，其发展离不开一支专业、高效、富有战斗力的代理人队伍。而新人培养体系则是打造这样一支队伍的关键。2025版个险渠道新人培养体系，以其系统性、专业性和实战性，为新人提供全方位的成长支持，助力他们快速成长为专业化、职业化、精英化的寿险精英。

一、新人培养体系概述

（一）体系构成

2025版新人培养体系包含制式培训、区部督导追踪和主管辅导训练三大部分。制式培训解决新人应知应会的问题，区部督导追踪解决新人市场实操的问题，主管辅导训练解决新人辅导训练的问题。通过这三大部分的协同作用，确保新人在不同阶段都能得到有效的支持和指导。

（二）培养目标

该体系旨在让新人快速掌握三项技能、养成四个习惯，达成基本法考核晋升的目标，并最终获得“5+N”认证，成为专业化、职业化、精英化的寿险精英。“5+N”认证包括寿险规划师、养老规划师、健康规划师、财富规划师、教育规划师，以及若干细分领域的专业认证。

二、新培体系操作

（一）三班两会

“三班两会”是新人培养体系的核心内容，具体包括：

1. 三班

• 新人班 / 新人优才班：新人班由中支召开，每月2-4期；新人优才班由分公司召开，每月1期。这些班级重点讲解“五好”（好公司、好产品、好服务、好培训、好人生），帮助新人快速了解公司文化和业务基础。

• 新人转正班：由中支或营业区召开，结训即开班，7天一循环。该班级的目标是确保新人在签约首月实现首单，二周转正，三周达到万C标准。

• 新人晋升班：每月一期由分公司召开，当月转正新人参加。该班级旨在帮助新人实现从新人到绩优的转变，提升专业技能和市场竞争力。

2. 两会

• 优才会：每日大早会后，由新培专员或新人辅导员召集，解决出勤、拜访、计划书、产品和促成话术、工具等问题。部经理督导，绩优或主管进行讲解训练。

• 优才专属会：每周四召开，中支召开3次，分公司召开1次。该会议以客户量及拜访量为核心，强化销售技能，养成良好工作习惯。

（二）新人培养七步

新人培养七步是区部督导追踪的重要内容，具体包括：

1. 会前会：提前准备，确保新人对培训内容有初步了解。

2. 迎新会：欢迎新人加入，建立团队归属感。

3. 师徒协议：明确师徒关系，确保新人得到一对一的指导。

4. 目标设定：帮助新人设定短期和长期目标，明确发展方向。

5. 职涯规划：制定职业发展规划，确保新人有清晰的成长路径。

6. 客户管理：通过财富宝典和计划100，帮助新人管理客户资源。

7. 三项技能与四个习惯：通过系统培训和实践，确保新人掌握必备技能，养成良好工作习惯。

（三）主管辅导训练

主管辅导训练是新人培养的重要环节，主要包括：

• 开门7件事：包括填写计划100、填写工作日志、每日至少3个有效销售面谈、每日出勤参加早会、每天晚上给主管电话或微信接受辅导、参加营业单位组织的市场活动、填写增才计划50等。

• 全能教练：主管通过规划面谈、PEP面谈、三日规划、陪同展业、快捷销售等方式，为新人提供全方位的辅导和支持。

三、新培工作要求

（一）核心指标

新培工作要求的核心指标是“三个百分百”：

• 结训上岗率100%：确保所有结训新人能够顺利上岗。

• 上岗转正率100%：确保所有上岗新人能够顺利转正。

• 转正晋升率100%：确保所有转正新人能够顺利晋升。

（二）具体要求

1. 新人班 / 新人优才班

• 高品质操班要求：会场布置要温馨、专业，包括欢迎指示水牌、展板、公司介绍、门迎、条幅、培训通行证等。培训过程中要强化保险需求的永恒性和社会性，以及保险产品的独特价值。

• 内外勤配合：推荐人和主管要严格按照内外勤配合表进行操作，确保新人从入班到结训的全过程都有专人跟进和支持。

2. 新人转正班

• 入班要求：新人必须在班中100%开单，不开单不离班；必须签署新人转正班协议，否则不享受新人责任津贴。

• 操班方法：每日对新人工作日志进行批改，新人离开时工作日志要上交，客户资源移交推荐人；班主任要填写班主任日志，并每日通过微信反馈给部经理。

3. 新人新培体系运作

• 增员面谈覆盖率：目标为60%（合格）80%（优秀）。影响因素包括增员意愿，改善措施包括人力清分、恳谈、团队再次启动等。

• 创说会到会率：线上面谈30%、现场面谈50%（合格）。影响因素包括面谈和邀约的技能技巧，改善措施包括提高面谈和邀约技能技巧。

• 面试率：目标为80%（合格）。影响因素包括流程，改善措施包括让伙伴清楚了解面试流程、主持人在会中促成、使用平衡式面谈增员法等。

• 进班率：目标为60%（合格）70%（良好）80%（优秀）。影响因素包括追踪，改善措施包括合理安排节奏、缩短进班周期、推荐人持续跟进等。

• 上岗率：目标为100%（优秀）。影响因素包括辅导和引导，改善措施包括提前备足上岗资料、主管督导配合引导、区经理部经理关怀面谈等。

• 转正率：目标为100%（优秀）。影响因素包括技能不足，改善措施包括客户档案管理、职涯规划、新人每周专属活动、周单元经营等。

（三）全员化参与

内外勤共同配合，内勤负责督导与追踪，外勤负责训练与辅导。及时沟通，利用短信或微信平台每天反馈新人动态，利用早会及时播报新人班 / 新人优才班、新人转正班的情况。根据每个新人的情况，每天和新人的推荐人及各级主管通报新人情况，提出要求和改进意见。

（四）标准化流程

统一课程、统一操作、固化流程。新人班 / 新人优才班要求制式化课程表，讲师按照制式化课程讲解，每节课后班主任对课程进行总结，要求新人熟练并背会行业、公司、产品等培训内容。

（五）多媒体教学、多形式教学

在教学中，除运用幻灯片课件外，结合光碟、音乐、励志短片等多媒体教学方式，结合研讨、训练，提高学员参与度，让课程更生动、互动性更强，寓教于乐。活动形式丰富多彩，如拓展训练、生日会、新人自发组织的每日早会，参观养老院，建立新人正确的从业理念，公司的信念和团队的信念。

（六）公司专项支持

对于新人前6个月工具使用，如客户开拓、客户服务、新人专属答谢会支持，中支及支公司、营业区给予专项支持。方案设计考虑新人因素，重点关注新人12个月留存、转正及晋升。重点关注并严格要求新人的出勤、拜访、工具使用、计划书讲解、促成技能、答谢会邀约、早夕会训练。建议并培养新人自签约起的绩优意识。

四、结语

2025版个险渠道新人培养体系是一个系统化、专业化的培养方案，旨在通过全方位的支持和指导，帮助新人快速成长。通过“三班两会”、新人培养七步、主管辅导训练等具体操作，结合全员化参与、标准化流程、多媒体教学、公司专项支持等工作要求，该体系能够确保新人在不同阶段都能得到有效的支持和指导，最终实现专业化、职业化、精英化的目标。培训部负责制式培训实施，区部落地新人培养七步，主管实施全能教练辅导。内外勤通力配合，各司其职推动体系落地，共同为打造一支高素质的寿险代理人队伍而努力。