续期服务与客户经理工作职责

 

目录

 

续期服务的意义

服务营销工作模式

客户经理工作职责

续期保单服务及流程

第一章：续期服务的意义

 

续期保费收入是保险公司运营的重要利润来源之一。完善的续期服务不仅能够赢得客户的信任与支持，也是公司长期稳定发展的基础。周到的续期服务确保客户的保险保障得以实现，同时在服务过程中，代理人有机会获得转介绍、潜在增员和新契约保费的机会。统计数据显示，续期服务人员的留存率和人均产能均高于普通代理人。

 

第二章：服务营销工作模式

 

服务营销渠道是公司个险的重要组成部分，坚持"三高"定位：高留存、高素质、高绩效。服务营销渠道以客户服务为切入点，专注于客户经营，提供全方位一站式的金融保险服务。在日常工作中，最大限度地利用客户资源，通过提供服务、传递热情，宣传公司美誉，讲解公司产品，最大程度地开发和维系客户资源。

 

第三章：客户经理工作职责

 

客户经理作为专职专业的服务人员，精通销售的展业人员，品牌形象的代言人，提供专业保险服务的顾问。他们需要遵守法律法规、公司规章制度，参与公司会议，拟定和执行工作计划，管理活动工具，进行市场开拓和业务宣传，提供客户服务，进行二次销售，推荐新人并进行业务辅导，达到公司规定的绩效考核要求。

 

第四章：续期保单服务及流程

 

续期服务流程要求保单服务人员在保单应交日前与客户取得联系，确认缴费意愿，核对保单信息，确保通知有效。对于缴费失败的客户，需及时联系并告知原因，对于超过应缴费日的客户，需上门面访了解意愿，制定对策确保续期缴费成功。

 

保单续期服务流程

 

提前7天与客户联系，确认缴费意愿。

应交日起至30天内，缴费失败需及时联系客户。

超过30天未缴费，上门面访了解意愿。

超过45天未缴费，再次面谈促成缴费。

超过54天未缴费，再次上门了解原因，告知权益。

对于困难保单，制定对策确保缴费成功。

转正新人续期津贴政策

 

为确保省公司强服务的工作举措落地，特给予转正新人续期津贴政策，引导新人快速进入续期客户服务工作。转正次月可享受续期学习津贴800元，需满足出勤、培训、考试等要求。

 

保单续期服务体系

 

包括发送交费通知、下发总应收清单、电话回访、短信通知等，确保客户及时了解缴费信息，减少人工作业量，提升保费达成率。

 

保全服务

 

包括联系方式变更、授权交费账号变更、保单借款、生存金/满期金领取等，要求客户经理在访问客户时做好访前准备，注意访问时的礼仪和疑难问题处理。

 

理赔服务

 

强调早报案、早结案的重要性，提供住院探视慰问，协助客户办理理赔申请，加强理赔专业知识学习，熟悉理赔手续与流程。

 

结语

 

续期服务和客户经理的工作对于保险公司的稳定发展至关重要。通过专业的服务和高效的工作模式，我们能够更好地满足客户需求，提升客户满意度，实现公司的长期发展目标。