保单检视促新保课程目录保单检视定义及重要性，保单检视五步骤及实操，课程回顾1客户买的保单都清楚吗？客户对保障都明确吗？我们提供的服务可以解决客户的问题吗？保单检视的定义，保单检视就是在客户已有的保单的基础上，由保险的专业人士将客户的所有保单进行汇总、整理以及分析；让所购买的保险产品的保额、缴费的信息、赔付多少等信息更加地清晰明了；再通过分析所购买的保险产品所保障的不足之处或是遗漏的部分，重新作出规划。为什么要做保单检视？保单检视重要性对客户而言——保单检视重要性对业务员而言——，保单检视是良心工程是我们必须做且必须坚持做的事站在利他的角度利己课，保单检视定义及重要性1保单检视五步骤及实操2保单检视五步骤资料的准备： 登录科技个险查询客户所有保单详情，提前填写保单检视表步骤。

1：科技个险-我的客户步骤2：搜索该客户姓名步骤3：进入该客户主页，点击下方“展开“步骤4：点击知客步骤5：点击个人保单步骤6：记录客户保单明细一、保单检视前准备保单检视前准备重点提示：进入到客户所有保单页面后，根据实际情况进行检视表填写。没有箭头代表保单不在业务员名下，需要后期面见客户问询一并整理，有箭头代表保单在业务员名下，可以直接点击查看重点提示：进入每张保单详情页面，提前将信息填写到保单检视表上。约访的准备：准备邀约话术，确保邀约成功参考内容张姐，您好！ 为了保障您的权益，公司要求我们（每半年/年）必须对所有老客户做一次专业的保单体检服务。您看您是工作日方便还是周末（上午或下午）方便？

邀约话术保单检视前准备方法：运用关键“四问”了解客户对保单的认知，顺利切入保单检视目的：通过询问交钱，引起客户注意，从保单服务入手，取得客户认可。提问1保单整理不清楚清楚关键第一问——二、收集客户保单信息“您每张保单的缴费金额、缴费时间，都清楚吗？”目的：通过询问领钱，引起客户兴趣，关注自身利益，顺利切入。关键第二问——“您知道您的保单什么时间领钱，可以领多少钱吗？”目的：通过询问保障内容，涉及客户最重要的权利，锁定客户关注点。关键第三问——“您对自己所购买的保险，具体保什么、有多少保额，您清楚吗？”“作为保单非常关键的受益人，您的每张保单是否都指定了呢，您清楚吗？”目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信认感。重点提示：过程中要询问客户是否有其他公司的保单，一并整理，便于了解客户最真实、全面的保障。

参考内容：张姐，感谢您对公司以及我本人的信任，我先帮您把全家的保单进行整理，以便您清楚保单的权益，避免遗漏；等整理完毕后我再联系您！提示：拿到客户所有保单后，向客户表示感谢，同时告知完成检视后再次邀约反馈。（铺垫下次见面，便于邀约）收集客户保单信息话术保单检视前准备重点提示：运用两个工具为客户做好所有保单的汇总、梳理：工具 1、家庭保障检视表——在前期已完成部分信息填写的基础上。

将其他如果受益人是法定，红笔标注信息填写完整，“其他”栏填写客户身份证有效期（以便及时提醒客户做信息变更）三、做好全保单整理保单检视前准备两表用途：让客户一目了然家庭保障的缺口情况，便于切入方案做促成。工具2、全家全险配置表——根据家庭保障检视表明细汇总到全险配置表中，便于客户看懂根据检视结果，为客户提供1-3个加保建议分享——我日常客户经营中常用的两张表表一：《家庭保障汇总表》表二：《XXX家庭保障一览表》重点提示：完成客户的保单检视后，二次邀约客户面见，提示面谈时间。