做好保单检视 助推保险产品一、保单检视的意义好处 二、保单检视的目标客群 三、保单检视的操作流程借助保单检视工具，针对客户已有保单进行解读分析与评估， 及时发现保障缺口，借此挖掘客户的保险需求，并进行保险 配置方案调整与完善的专业服务。什么是保单检视？为什么要做保单检视—对渠道定期服务提升客户粘性主顾开拓加保转介绍契机精准营销高效开单为什么要做保单检视—对队伍高效寻找客户借服务展示专业借助服务加保增加银行粘度为什么要做保单检视—客户清晰保单利益如有需要，及时办理保全梳理家庭保单保额及结构。

查缺补漏保单即将到期的客户理财即将到期的客户家庭情况发生变化（婚姻、新生子女等)客户距离增值服务标准稍有差距的客户领取过生存金和理赔金的客户资金账户有变化的保险客户保单检视的几个关键环节保单检视环节针对不同客户运用差异化逻辑、借助检视工具前期准备邀约客户保单检视产品沟通后续服务跟进1 保单检视的前期重点准备有哪些？筛选客户、KYC、匹配话题准备筛选出符合保单检视目标客群的人员：行方：行方系统/日常KYC了解进行筛选网点购买过保单的客户理财即将到期的客户各家银行根据资产增值标准筛选的客户家庭情况发生变化的客户我方：日常台账整理进行筛选距离增值服务标准稍有差距的客户保单快到期的客户我的日常台账整理?

标注：明细表以人为单位?缺口：VIP服务标准等?排序：汇总表以缺口排序，缺口越小，排序靠前客户类型保单/理财即将到期、资金账户有变化的客户资金变化情况、投资偏好、关注行业情况、风险承受度、金融认知、资金流通情况国内外金融投资环境、投资热点话题、客户相关/关注行业的特点话题客户KYC及话题点准备（参考）2如何邀约客户做保单检视？客户资产/身份/生活环境等客观变化提出客户将面临的担忧/权益切入保单检视动作保单检视邀约参考逻辑—资金到期张先生您好我是您的管户经理小和。我行最近正在帮助客户 做资产的检视与盘点工作，该活动是通过专业的工具帮助客户 盘点金融资产，优化资产配置与保障配置。

我看到您最近有一笔理财资金到期，为了避免资金空转带来的 息差损失，这里特地打电话邀请您来参加我们的活动。保单检视邀约参考逻辑—家庭结构变化（单亲妈妈）李女士您好！我是您的管户经理小和，最近我们行里有保单 检视服务，帮客户做保单权益梳理，比如忘记保障利益、银 行账户变更、受益人变更等等，作为您的专属顾问，约您做 一项服务，最后会出一份完善的保单检视表给您，以便您对 自己和孩子的保障一目了然。保单检视邀约参考逻辑—身份变化张先生您好！

我是您的管户经理小和，最近我们行里推出了保单检视服务，帮客户做保单权益梳理，保障补充配置等服务。听说您最近当爸爸了，需要承担更大的家庭责任，也要照顾宝宝的成长。刚好可以参加我们的保单检视活动，详细梳理与检视保障配置，以便于更好的守护宝宝快乐成长。3如何做保单检视？保障明细表、检视报告、检视沟通被保险人保险公司产品简称核心保障方向表单作用：罗列、整理客户保单信息，清楚保险缺失表单目的：提供标准参考，凸显专业自信填写方式：以个人/家庭为单位汇总分析借助工具：中国保险行业协会金事通APP、中国银保信APP，打破服务时间和空间限制第一步：同客户建立明细表跟客户一起复核保单明细表保单客户基础信息核实：您看一下，您和家人的信息对了吗?交费和保单效力检查：一般家庭的健全保障包括基本保障和 资产保障，盖洛普调查显示-合理的家庭保障保费应为年收 入的15-20%，保额应为年收入的15-20倍。