关心企业+家庭财富规划报告设计思路仅供内部培训使用用心服务专业专注财富管理咨询报告书的设计思路财富管理报告书解读之企业+家庭篇客户情况及需求1.关心孩子，希望孩子在未来能有幸福的生活2.关心企业，希望自己的企业能够提前规划，规避风险引言

通过《财富管理咨询报告》了解客户最关心的人和最关心的事点出已经为孩子做过准备从客户最关心的孩子出发，点出重点1.为孩子锁定一笔现金流2.无论环境如何波动，都独属于孩子自己理念导入人生不同阶段氛围24个经典时期每个时期都很重要想让财富陪伴孩子的每一个时期点明您的孩子当下最重要得是求学需要提前孩子做好教育金的准备/补充理念导入为了确保心愿能够达成需要了解潜在的风险因素。

1.   财产旁落，继承风险2.子女婚姻，财富外流风险3.企业经营，债务税收风险企业关注点为什么应该给自己发工资？假设情况：小企业主的收入当中的一部分，选择使用工资领取，老板一年给自己发40万的工资，每个月3万，年终奖4万，个税综合税负在13% 左右，税额5万多。不发工资通过分红拿走40万，税负成本超40%企业关注点22.显性资产转换隐形资产经营收入转换非经营收入合理节税的同时规避一定的传承风险解决方法+工具3.合理选择财富管理工具介绍各工具优势科学组合才能实现心愿达成创富工具千千万传富工具两三种提供方案提前规划可以从容应对风险。

确保心愿达成“如果有一个计划能够实现规避风险，并带来多重优势，您是否会考虑配置？”选择适合客户的方案组合制作计划善用财富管理咨询报告1.通过学习训练握手册使用技能2.与客户交流完成咨询服务3.对于报告深入分析解读4.生成个性化财富管理报告5.与客户递送报告并解读方案6.协助客户完成方案配置技能成长在当下用心服务专业专注。