家族财富传承实践案例分享当代财富顾问缺失的五大核心能力解决客户问题的能力合作获客的能力改变客户固有印象的能力沟通和提问的能力整体落地财富规划的能力一销售产品的能力太强解决客户问题的能力太弱你是否也有一样的困惑“我有个客户，他是企业主，已经配了年金和增额寿，我觉得他还需要配份杠杆寿。”“我有个客户，他的情况是……我觉得他风险很大，我觉得杠杆寿特别适合他。”让客户感受到你是一个解决问题的人，而不是产品销售了解问题认清自己解决问题第一步了解问题源头接收方婚姻、亏损、债务、刑税风险成本、实质精准、程序精准子女婚姻、子女挥霍方向第二步认清自己我手里的保险到底能解决客户什么问题？第三步解决问题我手里还有没有其他工具能协同帮助客户解决问题？

二获客以及渠道合作获客商业模式设计的能力获客四问01我的产品卖给谁？客户为什么买？为什么非你不可？04他们在哪里？我的产品卖给谁？传统获客的典型错误收入高的就是我的客户无细分需求广高思考特斯拉理想蔚来小鹏思考星巴克咖啡瑞幸咖啡MANNER咖啡物理小课堂总结获客的第一步是专注②了解客群③了解产品和工具①客群分类④方案落地。

与准备如何做到专注获客认知客户痛点客户常见问题和相关依据解决方案的原则和相关依据已服务客户案例日本投资不动产客群分享与客户沟通的脚本我们为涉日跨境家庭定制的服务项目认知客户痛点认知客户痛点随着经济全球化的发展，高净值家庭的全球化趋势也越发明显。一方面是家庭成员身份国际化，另一方面就是资产配置国际化。国际化资产配置给财富增长带来了机遇，同时也给财富管理和传承带来了更多的挑战，而跨境资产传承就是其中最为典型的代表。在跨境资产传承中，客户经常会遇到的问题：因为税，越传越少，甚至在两个国家涉税，税负成本巨大，辛苦创下的财富孩子拿到手不多；还有，好不容易继承到手了，因为外汇管制和资产**化等问题却带不走，远在海外的孩子享受不到。资产配置新时代到了，未雨绸缪，方能财富永续。

客户常见问题及相关依据锁定客户类型-跨境家庭客户：家庭大部分资产在境内，部分资产投资境外，或者客户或者家庭成员有境外税务身份。不管是资产跨境还是身份跨境，都属于跨境家庭客户。问题一：跨境资产继承流程非常复杂资产在哪个国家，要按照当地法律走流程（适用法律的选择，继承权公证难关），耗时耗力耗钱问题二：跨境税负非常高涉及两个国家或者地区的税收，前有狼后有虎，一笔财富在继承时两边都要涉税问题三：跨境资产转移不容易我国是一个实行外汇管制的国家，即使是通过继承获得的财产汇往境外，也需要遵守我国外汇管制的相关规定和资产**化（合法和完税）的证明问题，继承下来不意味着能带出去。解决方案与相关依据我们提供的解决方案境内资产**化梳理跨境继承法律和税务合规与规划全球免税资产配置专业法律服务。

协助二代继承境外资产已服务过的客户案例客户案例赵总夫妇来咨询财富管理的问题，他们夫妻分工明确，丈夫负责经营公司挣钱，太太负责理财和投资。太太投资开始是只在国内买房子，夫妻名下很多套房子，后来钱太太陪儿子去美国读书后，就开始了海外资产的投资，房产、海外保险、金融资产等等，遍布好几个国家和地区。钱总夫妇想到来咨询财富管理的事情，是因为他们刚刚走了一遍继承手续，太太的父母在疫情这几年相继过世，父母留下的财产其实不多，但流程和手续可不简单，前前后后跑了一年多，交的税费也不低。透过这件事情，太太意识到她和先生创造的这些财富，以后儿子要继承会不会遇到困难和阻碍。