服务营销管理部1.了解面访服务流程掌握面访服务动作学会面访系统执行课程目标服务优｜暖心服务保单服务客户确权专属福利递送及服务告知信息核对与完善协助绑定官微激活太保蓝本……评价标准：14个工作日内，客户确权成功加保服务以客户为中心，开展四类服务，全面覆盖客户生命周期，提升客户满意度业务员离司，客户变为离职单客户基于离职单客户首访的服务动作基于保单周期的服务动作续期缴费提醒协助短险续保保全协助理赔协满期、给付告知……评价标准：时效要求内完成服务动作关爱服务基于提升客户黏度的服务动作生日祝福节日问候体检规划……评价标准：时效要求内完成服务动作基于完善保障需求的服务动作?家庭保单检视需求分析（态幸福/保单 伴侣）计划书产品讲解\……评价标准。

时效要求内完成服务动作客户加保，变为自展客户直接收费督交收费时间、距离、金额、前期服务情况等综合考虑列入拜访计划。二三期大单53天未收面访查询系统①客户信息：性别、年龄、银 行、账号、被保人情况等②保单信息：产品、缴费金额、保单期次面访任务每天进系统查看面访任务，并根据不同维度、情况列拜访计划（P15、工作日志）科技个险系统查询内容服务目的访前准备二、三期大单面访应交日前10天面见提醒客户根据前期任务查询所整理的客户信息、 保单信息准备资料等。沟通要点建立与客户良好关系，提醒客户提前 做好资金及缴费准备。服务对象客户时效要求任务推送5日内完成注：年交保费为3万元及以上的保单为大单寒暄赞美，表达感谢提醒客户做好缴费 准备工作，同时传达公司最新资讯。大单面访53日面访情景一：接洽第1步——寒暄赞美：您好，XX女士！我是**保险客户经理XX，上午跟您联系过的，感谢您的信任 和支持，初次见面很高兴见到您（递上准备的物品）。这是我的执业证。

您公司好气 派呀，看得出来您一定是经营有方，管理有道，同时感谢您选择**保险！第2步——提示续期资金准备，并及时了解客户预计交费方式（银行代扣还 是万能账户抵扣）：今天来拜访您，是提前提醒您**万元的**保单10天后就要缴第X期保费了（具体时间），金额比较大，看您打算用什么方式交费，您当初是不是做了万能账户追加（与 客户核实）？您是想从银行账户扣款还是用万能账户的钱抵扣续期保费？（根据客户 的意愿，帮客户检查“缓交标识”的勾选情况）要点：递送资料物品，了解客户交费意愿及方式，并核实系统“缓交标识”大单面访53日面访第1步——平台邀约：我们公司最近正好在开展老客户活动，本周的每天*点开始。

本周活动主题是XX，欢迎来参加，您看您哪天有时间，我来接您 一起过去？第2步——智能扫码动作：最后请您扫码对我的服务进行一下评价，谢谢！情景二：客户已准备好资金，会交费要点：为下一次约见做铺垫，增加客户黏度。大单面访53日面访情景三：常见异议处理——资金问题，交费犹豫距离缴费日还有几天时间，您还有时间准备，咱们可以再想想办 法，您还是很有眼光买了这份产品（回顾保险责任，讲解寿险意义 与功用），防止您利益受损，我后续也会及时对您做提醒的，放心！

最后请您扫码对我本次的服务做个评价，谢谢！要点：为后续的收费服务做铺垫大单面访53日面访服务目的访前准备53日未收面访应交日后53天未交，面访提醒客户分析前期与客户沟通的内容，寻求主管帮助， 有针对性的准备好异议处理办法和沟通话术。沟通要点深入沟通，了解未交费原因，提示客 户保单失效风险，促成交费服务对象客户时效要求任务推送5日内完成解析产品，分析利益，讲解寿险的意义与功用， 促成缴费。如客户坚持不缴费，请客户认真阅读《回访表》中的“客户须知”并签署姓名。大单面访53日面访面访附件：《续期服务回访表》或三张照片。