《专业化销售四步曲》迈向专业化销售新时代专业的核心价值专业化销售四步曲流程1/1 【国民健康重视度提升】国民对个人的健康管理逐渐重视人生中最重要的事，是身体健康《健康中国2030规划纲要》指出健康是促进人的全面发展的必然要求，是经济社会发展的基础条件，是民族昌盛和国家富强的重要标志，也是广大人民群众的共同追求。专业知识缺乏缺乏专业的医疗知识和常识，怀疑诊断结果，癌症误诊率40%，无法判断最佳治疗方——数据摘自《2020中国医疗影像产业链研究报告》医疗资源不足三级医院占比仅8%，一年接诊17.98亿人次，占全国总量54%——数据摘自《中国卫生健康统计年鉴2021》健康管理不善没有科学的健康管理知识获取渠道，缺乏健康管理知识，未形成健康管理习惯，让国民的疾病负担不断加重。

数据摘自《丁香医生报告》疫情第三年，国民对健康的重视程度达到前所未有的重视，但仍有诸多障碍影响国民的健康管理。1/2 【品质养老成为刚需】深度老龄化时代，品质养老是刚需2035年左右我国老年人口占比将超过30%，进入重度老龄化阶段。当前的养老金替代率仅40%左右，品质养老还需另谋他法。伴随终身的现金流+合适的养老环境，才能保证品质养老。未来10年内，中国富裕家庭将有超过18万亿的财富将传承给下一代。1/3【传承需求激增】财富传承时代正在到来民法典第1043条规定：家庭应当树立优良家风，弘扬家庭美德，重视家庭文明建设。

夫妻应当互相忠实，互相尊重，互相关爱；家庭成员应当敬老爱幼，互相帮助，维护平等、和睦、文明的婚姻家庭关系。财富管理大时代民法典把家风入法，为财富传承接班做好铺垫财富管理市场强力巨大，而财富人群在选择投资理财产品时，最看重客户经理/投资顾问的专业度：1/4 专业是高客在投资中最看重的因素数据来源21年胡润财富报告富裕人群投资时的困惑投资时最看重的因素富裕人群投资时，大部分人都受困于缺乏时间/经验/专业知识，对专业的理财经理有极大的需求。

富裕人群最看重理财经理的专业。二 、专业核心价值：奋进高质量发展第二“十倍速”增长曲线第一曲线人海时代第二曲线高质时代破局主线直做优+直增优+直育晋优大年金组合居家养老保险金XT迈向第二“十倍速”增长曲线保险销售盈利模式：拜访量×成交量×件均保费财富顾问盈利模式：客户资金×投资比例×投资频率保险销售 →  体力劳动财富顾问  →  脑力劳动   →①财富管理（主要包括：沟通了解客户情况、维持关系、产品介绍、资产配置方案）②事务管理：客户的教育、追求健康、旅游消费，医疗资源，高端养老，财富传承等二 转型价值：改变盈利模式最专业的金融顾问最专业的家庭医生最专业的养老管家买房买车买保险、投资储蓄信用卡、健康医疗加养老价值主张：省心、省时、省钱挖需求。

销售四步曲三、专业化销售四步曲流程第一步：懂客户P200手册利用《活动量手册》工具，通过面访预案表、客户风险诊断记录表，实现客户的精准经营：解方案王牌行事历面访预案表面谈及目标制定客户经营档案表和区长、部经理面谈。

并制定王牌目标30个重点客户，填写面访预案制定自己的行事历活动量手册第三步客户经营档案表第二步制定目标第一步制定行事历第四步填写面访预案表第五步填写客户风险诊断记录表梳理并填写100个客户名单和经营计划客户风险诊断记录表针对优选客户做专属风险诊断拜访量由客户量储备及个人的拜访行动决定成交效率由个人的技能训练情况及产说会邀约情况决定精准经营预案四步骤：第一步懂客户：活动量手册客户经营、40个客户预案表第二步挖需求：标签法、家庭结构图、收支机构、36个风险维度第三步讲功能：高价值产品保障、年金险教育养老、世家终寿、保险金信托传承第四步配方案：中产客群组合销售、高净值客户组合销售。