《我的职业认知》保险客户经理体验班我的职责与定位我的从业信念我的职责与定位 保险是——不确定的风险风险管理工具确定的保障保险规划师（InsuranceFinancialPlanner）根据客户的家庭状况、经济状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的风险管理规划，包括健康、意外、教育、养老等。客户购买的三个原因需求信任方案客户有需求现实与目标有差距客户对你有信任认同你、值得信赖我们提供的方案能满足客户的需求和解决问题如何赢得客户信任——立业之本信任之基营销之器职业化专业化数字化 职业化目标出勤学习拜访获客树立一个目标，养成四个习惯一个目标不合格合格良好优秀卓越顶尖5%顶尖销售高手和团队长。

年收入300万以上前6%-20%MDRT、优秀团队长，年收入100万以上前20%-40%年收入40-60万前40%-80%每月4件以上后20%每月成交＜1张保单无法在行业生存目标——行动的方向四个习惯习惯一：出勤每天准时参加早会，了解公司政策、发展方向及工作重点参加二早与业务伙伴、主管交流解决展业难题，通过技能训练提升展业能力约访前准备拜访客户的展业工具、话术按照昨天的计划确定今天拜访的路线及拜访客户的用时……基本的工作态度：工作时间——不少于8小时/天出勤是职业化的第一步，职业化是成为优秀保险规划师的第一步。

四个习惯习惯二：学习参加公司培训：训战营、进阶培训、236线上直播课程学习产品知识、服务知识、销售技能等准时观看公司各类线上直播课程基本的工作要求：准时参加公司各类培训及线上课程学习学习是提升自身专业化的第一途径四个习惯习惯三：拜访每月提前制定本月要拜访的客户名单（S30/PVCP50/A65311P60）每天早会后约访客户，并在行事历上做好记录早会结束后拜访昨天已经约好的客户，完成智能面访扫码、运用态幸福为客户做家庭保障检视及需求分析，达成共识，并预约下次见面时间地点，请求转介绍。（做好日志记录）下午根据昨天计划的拜访路线及拜访时间，继续拜访基本的工作内容：每天保持3访，每周完成10个客户的需求分析有拜访，才会有签单。四个习惯习惯四：获客基本的工作原则：没有客户=没有预约=没有成交代表过往的人生经历和积累，让我短期内获得生存！体现名单收集的能力，为我的长期发展奠定基础！

现在拥有100个准客户名单随时拥有100个准客户名单专业化从客户的角度出发把每一步都做对销售环节客户开拓接洽前准备（初次）面谈事实发现达成共识设计解决方案展示方案递送保单服务数字化科技个险铂金版我的成长以科技个险APP为主，结合太保微信号轻应用我的工作我的客户我的团队我的学习做客户管理NBS销售管理每日朋友圈经营叮咚助手设计计划书掌上大师为客户做需求面谈态幸福/保单AI管家借助公司的科技化应用，高效管理自己的工作、学习优秀保险规划师的一天时间工作内容7:30～8:00 发早安问候朋友圈，分享新闻实时动态8:30～9:30 8:30准时到达公司，参加早会学习9:30～10:00 参加二早，找主管辅导遇到的问题10:00～10:30 整理客户名单、约访客户并在行事历上记好10:30-11:30拜访/服务客户14:00～18:00销售面谈/开拓客户19:30～20:30销售面谈/线上与客户交流/观看蓝鲸晚自习（每周三）20:30-听线上课程、总结今日工作，计划明天工作保险规划师小张，是一位入司6个月的新人。

月收入已经超过了入职前的收入，让我们看一看他的一天是怎么度过的吧！我的从业信念寿险营销是一份具有挑战性的事业寿险营销的大数法则1/4客户第一年成交1/4客户第2-5年成交1/4客户第5年以后成交1/4客户永远不买以上客户指进入事实发现面谈的客户17用五年的时间，打造终身的事业531事业模型第2-3年第4-5年第1年基本训练多劳多得积累专业知识积累经验积累客户首年佣金奖金续期佣金MDRT100万客户300位300个客户作为水库，每年流出1/5 积累1/5。