期交生产线Less is more操作人：高柜柜员工作内容：引导客户、承上启下操作人： 堂经理工作内容： 触客户、产品铺垫操作人：理财经理工作内容 ：产品讲解、促成签单期交生产线银行客户保险客户保单分段沟通降低产品销售难度 ，缩短单段讲解时间多人沟通降低客户防备心理 ，从众心理全面诠释递进沟通理念导入简单自然 ，铺垫到位易于签单流水作业分工明确技能熟练 ，有效筛选效率提升成效显著轻轻松松业绩倍增 ，持续不断收入提升优势期交生产线意义作用：接触客户 ，是给客户的第一印象 ，通过服务让客户感受到银行服务人员的专业和热情 ，对 银行人员产生信任和好感； 同时进行有效客户的筛选 ，以提高后续的成交率工作内容：问候、询问、根据客户需求进行取号或填单等服务、利用接触机会收集客户信息 ，并进行 产品的简单铺垫操作人：大堂经理工作内容：接触客户、产品铺垫操作人： 理财经理工作内容。

产品讲解、促成签单操作人： 高柜柜员工作内容：引导客户、承上启下期交生产线流程详解大堂经理环节的意义作用、 工作内容产品铺垫话术先生、 女士 ，最近大环境变了 ，银行这边存钱理财的政策变化也很大 ，一部分产品收益下降得很厉害 ，趁这个机会不妨了解一下情况 ，现在我行新推出一款资金随时灵活掌控 ，如果发生意外还兼顾1.6倍高额身价保障    的理财产品。同时针对该产品有一份有奖调查表格邀请您填写 ，我介绍你和我们XXX理财经理了解一下吧？产品铺垫话术先生、 女士 ，最近大环境变了 ，银行这边存钱理财的政策变化也很大 ，一部分产品收益下降得很厉害 ，趁这个机会不妨了解一下情况 ，现在我行新推出一款资金随时灵活掌控 ，如果发生意外还兼顾1.6倍高额身价保障    的理财产品。 同时针对该产品有一份有奖调查表格邀请您填写。

我介绍你和我们XXX理财经理了解一下吧？客户需求分类1. 喜欢做短期理财或趸交产品的客户2. 近期股票、基金盈利客户群体3. 关注资金安全及流动性兼备的人群4. 已婚有子女、有教育金需求的客户群体5. 偏好稳健收益的养老客户群体6. 有资产传承需求的中高龄客户人群大堂经理环节的技能：客户需求分类、 产品铺垫话术期交生产线流程详解操作人：高柜柜员操作人：大堂经理操作人：理财经理工作内容：接触客户、产品铺垫工作内容：产品讲解、促成签单工作内容：引导客户、承上启下Q：什么样的客户应该重点关注？A：认真阅读产品折页、不断翻看、主动询问的客户Q：主动询问的客户应该怎样处理？A：直接将其引导至理财经理Q：本环节需要注意的问题？A：客户不主动要求 ，大堂经理不主动进行讲解 ，以免有过重的销售痕迹引起客户的反感。

从而失去 销售的机会操作人： 大堂经理工作内容：接触客户、产品铺垫操作人： 理财经理工作内容：产品讲解、促成签单操作人： 高柜柜员工作内容：引导客户、承上启下期交生产线流程详解大堂经理环节的问题处理意义作用：承上启下的环节 ，将到高柜办理业务的客户（大堂经理接触过、筛选过、铺垫过的客户） 引导至理财经理 ，承接销售流程工作内容：使用固定话术 ，将客户引导至理财经理操作人： 大堂经理工作内容：接触客户、产品铺垫操作人： 理财经理工作内容：产品讲解、促成签单操作人： 高柜柜员工作内容：引导客户、承上启下期交生产线流程详解高柜柜员环节的意义作用、 工作内招呼理财经理接待话术王姐 ， 给这位先生介绍一下理财配比……招呼理财经理接待话术王姐 ， 给这位先生介绍一下理财配比……将客户引导至理财经理话术根据现在的存款利率和一般客户的理财需。