从客户角度看保险金信托知己知彼，百战不殆。——《孙子兵法》那么我想跟大家提的第一个问题就是，那么我们学习保险及信托最重要的是应该学什么？学什么会最有效？或者说我们研究保险基金信托，最重要的是要研究什么？研究什么是最有效？我们绝大部分的保险金信托的培训都是趋向两种方向，第一种呢，就是介绍保险金信托的一些这个原理功能。然后呢，实操的这个流程过程，然后第二个呢，就是分享了一些保险金信托案例，现在我们学到的保险金信托的课程，其实都很少从客户的视角出发。其实保险及信托。他没有绝对的优势或者劣势。要讲一个保险金信托的课程呢？他也必须是客户视角的。保险金信托几个认知我没有信托客户除了理财，信托还有什么功能？

除了保单，成为信托客户的附加值？面对信托实际操作中我们常面对的问题：我没有信托客户这个问题，就好好像我们主业一样，我没有保险客户，那么各位，我们真的是没有保险客户吗？没有客户的原因无非就两种，没有和客户去讲，潜意识里觉得他不是你的客户，第二讲了没讲到位，没Get到客户的点和挖掘到客户的需求，客户拒绝了你，所以你会认为你没有客户除了理财这个功能，信托还有什么功能，信托做理财而且相对来说收益不低的，一般都有5个点6个点，那么这5个点6个点是客户买保险金信托的理由吗信托的核心功能是财富管理，他是一种工具，帮我们管理财富，你可以让她做家族财富传承、税收筹划，隐私保护、资产配置、行为引导，这才是客户真正设立信托的理由，而不是几个点的收益除了保单，还有什么东西能够成为客户发附加值、一串数字杭州萧山一大爷买3个包子付了196956元吓得老板马上报警退回，直冲热搜榜的第一位网友感叹。

这下全国人民都知道大爷银行卡的密码了金牛座的大爷就是多金6位数是密码的极限，并非大爷的极限呃，贫穷限制了我的想象！196956，有没有哪位小伙伴能够猜到这是什么一串什么数字这是近期一个热搜的话题，杭州萧山的一位普普通通的大爷早上买三个包子富了196856元，我们经常说一句话，你大爷永远是你大爷，大爷错把密码输成了金额，而且6位数只是密码的极限。并非是大爷的极限。

可以想想象一下，如此普通的一位大爷，随随便便就是19万，说句实话，贫穷限制可我们的想象1、真的没有信托客户吗？从开始学习保险金信托到今天我们听到时常会跟我们说一句话：我没有信托客户！到底什么样的客户才能成为保险金信托的客户？客户精准画像：****——链接的是私营企业主***60万5年、***50万5年   ***20万10年2单从大爷这个案例中我们可以问问自己，我们真的没有保险金信托客户吗，2023年一季度人民币存款增加15.39万亿元，同比多增4.54万亿，比2022年人民币存款增加26.26万亿元，中国是一个藏富于民的国家，你永远不知道在你什么，那么到底什么样的客户成为保险金信托呢，信托不应仅仅是高净值人考虑的事情，而是很多中产，甚至普通家族都要去考虑的事情，信托门槛300万保额、一方面用较低的现金撬动高额的身价保障。

你就是移动的取款机，倒下是一堆人民币，信托还有什么功能？高度隐私保值增值穿透生命周期防止挥霍篡夺隔离债务税筹规划规避婚变信托的优势：①功能强大每个人都是准信托客户那家族信托的优势有该如何去和客户讲呢，家族信托的应用场景非常多，功能也非常强大高度隐私：信托一经生效，信托财产就成为独立运作的财产。信托财产从委托人的自有资产中分离出来，且独立于受托人的自有财产，同时在信托利益支付前也不属于受益人的财产。保值增值、穿透生命的周期隔离债务：贾跃亭天天回国防止挥霍篡夺：肥姐的案例规避婚变：消失的她，赌鬼杀妻案，何非一个赌徒李木子，现实情况更残冷，男主知道妻子已经有身孕了，保障家族成员及人身财产安全税务筹划：三星集团第二任会长，李健熙病逝后，其遗产继承人合计应缴纳超过12万亿韩元（按当下汇率约合665亿元人民币）遗产税。李健熙的遗属包括遗孀洪罗熙、儿子李在镕、女儿李富真和李叙显。