递送保单及转介绍以客户需求为导向的销售流程01递送保单的重要性如何真正提高客户的信赖感使客户变成忠诚客户？——专业的售后服务递送保单的重要性向客户递送并讲解合同要点奠定可持续服务的基础通过优质服务建立专业形象梳理客户保障缺口，为下次销售做好铺垫适时索要转介绍前期准备1、尽快约定拜访时间2、仔细核对保单内容 （核对客户投保信息）3、准备需携带的工具（保单封套、名片、荧光笔、A4纸）4、摘要保险利益等关键信息5、提前预演索要转介绍逻辑递送保单的关键步骤02关键步骤第一步：恭喜并感谢客户第二步：重申客户已经同意的寿险需求第三步：详细介绍保单内容第四步：签署回执并提醒电话回访第五步：承诺服务并要求转介绍第一步：恭喜并感谢客户目的：拉近与客户距离，建立轻松良好的关系。

逻辑：××先生，恭喜您成为XX人寿的客户，从此您和家人拥有了一份保障。不是所有人都能理性地认识到风险并采取措施，您真的是一位有爱又有责任的父亲。感谢您的信任第二步：重申客户已经同意的寿险需求目的：重温之前和客户取得共识的寿险需求，避免客户疑问逻辑：您看，就像我们之前沟通的那样，根据您目前的现状及需求，这份××产品组合，主要解决（大病/医疗/养老）的问题第三步：详细介绍保单内容客户想知道的目的：遵照保险法规定，有针对性进行条款说明，避免未来纠纷。逻辑：我需要占用您约15分钟，向您介绍保单条款，这些内容涉及到您的切身利益。首先确认一下基本信息是否都正确。第二部分是缴费情况。第三部分是提供的保障及除外责任,重要内容我用荧光笔帮你标记了。

第四部分是理赔、变更信息等服务的详细说明，您看一眼。另按照规定客户在签收保单之日次日起15天内，可申请全额退保，这15天称为犹豫期目的：签收回执，提醒电话回访逻辑：发票公司通过短信告知您了。您还有什么不清楚的地方吗？没有的话请您在这份回执上亲笔签名。为了保证您的权益，公司就保单内容会对您进行电话回访，请您如实反馈。这几天请注意接听400开头的电话，全国统一的客服热线。之后如果有问题可以与我或者公司客服联系第四步：签收回执并提醒电话回访延展知识：业务人员如何配合电话回访工作电话回访是公司根据监管部门要求，自保单签发之日起一定期限内，对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成。

收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“4”。并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访；如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求回访的时间反馈给客服部，由客服部在系统中录入预约的回访时间，集团电话中心将在预约时间点回访客户；如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理。

如果回访中发现客户的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。第五步：承诺服务并要求转介绍目的：提升服务感受，适时请求转介绍逻辑：一份保障让我们更加安心踏实，再次恭喜您。今天您正式成为了我的客户，感谢信任，以后任何问题随时和我联系。我每年会为您免费提供一次详细的保单年检，盘点保障情况。您对我的服务满意吗？能不能介绍几个朋友给我 。我会用同样负责的态度为他服务的。