识客—高净值企业主群体介绍你眼中的教师是什么样的？你身边有高净值企业主吗？他们都具有哪些特征？说一说了解准客户的人群特征是成功面谈破冰的第一步!认识高净值企业主的“形”与“魂”1.客群基本特征基本信息年龄55-70岁，年收入在3000万以上创一代，是率先享受到国家政策红利的成功企业，有大量闲置资金，部分还在管理着企业，都是家族企业受教育程度不高，事业成功后注重自身学识和学历增长，综合素质高在当地富有影响力，事业成功，社会责任感强，乐于做慈善，身边 资源较多，愿意为企业主们出谋划策，分享经营经验由于创业过程身体透支，客户注重养生、健康管理等，希望能够延年益寿，享受打拼下来的财富家庭结构三代甚至四世同堂，在家庭中有绝对的经济主导权和话语权子女继承家族企业，创新经营，第三代孩子还在读书与父母、子女不同住，生活温馨，家族意识较强兄弟姐妹较多。

家族企业股权分配均衡，公司重大决策共同商议消费特点可支配收入多，但个人消费并不高，不铺张浪费，注重健康养生如艾灸、中药调理等对于新事物比较感兴趣，能接纳，愿意用金钱换取健康经历丰富，辨别能力强，一旦认定，很快做出购买决策1.客群基本特征理财偏好主要投资房产，全国各大城市都有房产50岁左右的客户理财渠道广，有专业的理财顾问，基金、股票、银行理财、名酒、黄金等有投资且收益可观，仅将保险作为投资渠道之一70岁左右的客户缺乏理财渠道，投资单一，一般为房产和实体业，且有投资亏损的经历，更多注重资金安全，比较认可保险的长期性与安全性1.客群基本特征保障情况及保险认知70岁左右的人几乎没有保单，50岁左右的身边有很多代理人，买了多家公司的产品，基本已经达到各公司的上限家庭成员的保额都在百万以上。

每家公司的年交保费在200万左右，保障充足理财型产品较多，但仍有较强的保险理财、传承、享受保险增值服务的需求生活和工作习惯企业比较成熟，有专门的管理层，个人生活作息规律，早上6点到公司，8点前安排完一天的工作后时间自由，有充足的自由支配时间——邀约公司活动或聚餐需要提前一天或当天10点前预约1.客群基本特征代理人选择标准专业、敬业身份相匹配、真诚相待，有格局、有爱心、有个性在行业内有影响力，能够提供资源，合作共赢为佳1.客群基本特征财富传承事业成功，积累的财富较多，随着年龄增长，未来有财富传承和下一代的婚姻风险。

政策风险及市场竞争风险等客户希望保住财富而不是创造财富，把现有的财富留下来-传下去是重点关注话题健康养生、子女教育、财富传承交流话题：健康养生为主，子女教育、婚姻风险及财富传承保险需求：当下最关注保险附加值服务，特别是干细胞保证财富安全，提升收益性：投资理财收益不确定，又没有较好的投资项目，保住现财富，稳定增值规避下一代的婚姻风险：担心婚姻不幸离婚分家产，造成财产损失孩子教育及就业规划：担心孩子没有能力接手家族企业，部分客户的三代需要教育资源，比如直通藤校的国际教育培养健康养生：希望身体更健康、更长寿服务需求：保单外的增值服务，如干细胞健康管理服务。