保单整理的价值与流程能够同时解决销售流程中的主顾开拓、约访、需求诊断这三个影响业绩的关键步骤的效率与品质1、保单整理可以解决销售流程中的什么问题？  对客户的好处2、为何要做保单整理（ 1/2 ）全面了解家人保障情况，便于完善全家保障细致了解每张保单交费情况，避免失效风险便于特殊情况发生时的快速理赔及理赔后的保单保全。

便于定期评估保险计划，适时调整保障为何要做保单整理（ 2/2 ）提供专业服务，展示专业形象，快速赢得认同寻找客户保障缺口，促使客户快速加保全面了解客户保障，为更深层次的服务打下基础获取源源不断转介绍，成为百万百件高绩优精英对我们的好处代理人客户以专业服务赢得信任和口碑，带来转介绍和加保，成就保险事业清晰自身保障情况，合理规划及调整保障计划，成就无忧美满人生1、保单整理的本质，一方面是保护自己，降低客户认为“啥都能赔”的超高预期，进而提升我们服务的满意度2、另一方面是体现我们的专业素养，潜移默化的影响客户的再投保预期保单整理怎么做？

保单整理“四步走”流程 保单整理流程第一步：约访收集客户保单第二步：制作保单整理一览表第三步：保障缺口分析第四步：获取转介绍句话建立信任（双场景-陌生/老客户）关键4问激发需求（根据对客户的了解4择N）PART 1约访收集客户保单两句话建立信任——应用场景1（ 陌生 ）这个我想了解一下展开关键四问周总，您看老百姓身体是需要定期体检的，我们的保险资产也一样，需要定期整理，您说是不？是啊！我是**的客户经理*** ，我与我的团队已经为**个家庭做了保单整理服务，我可以为您提供这项专业化的服务，帮您看看有没有多买或者重复买……

哦！我们做保单整理，能让您清楚地了解什么时候交钱、领钱，什么情况能赔钱，  受益人如何指定、留钱给谁等，您看需要我给您介绍一下吗？两句话建立信任——应用场景2（ 老客户 ）**先生/女士，公司系统提示我，您今年的保单整理日是X月X日，根据公司要求，我们必须在这一天前后3日内对您的家庭保单进行服务。这个不用了吧？我们做保单整理，能让您清楚地了解什么时候交钱、领钱，什么情况能赔钱，受益人如何指定、留钱给谁等，您看需要我给您介绍一下吗 ？那好吧！交钱领钱赔钱留钱3、保单整理的四个关键提问是什么？1、您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？2、您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？3、请问您所购的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少？4、作为保单非常关键的要素——受益人，您的每张保单是否指定了呢，他们分别是哪些人呢？备注：11（ 1 ）交钱：您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？  

目的：通过询问交钱， 引起客户注意，从服务入手，取得客户认可（ 2 ）领钱：您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？目的： 通过询问领钱， 触及客户利益，引发客户兴趣（ 3 ）赔钱：您知道您购买的保险什么时候可以获得理赔，该怎样理赔？赔多少吗？目的：通过询问赔钱， 涉及客户最重要的权利，锁定客户关注点（ 4 ）留钱：作为保单的关键要素—受益人，您每张保单是否指定了呢？ 分别是哪些人呢？目的：通过询问留钱， 体现专业，增加客户信赖感用关键4问明晰保单整理对客户的好处，激发客户需求您每一张保单的受益人是法定还是指定的？

其实受益人的指定和法定大不相同，但很多人购买保险的时候没想那么多，都是默认的法定，最后没能按照自己的意愿进行分配，通过保单整理我可以帮您逐一梳理一下，根据您的需求，按不同的方法来确定受益人，包括顺序份额。关键4问示例：举一反三，灵活运用，可以是陈述，也可以是提问您对每一张保单具体的缴费日期、缴费期限、保额多少都清楚吗?从哪个银行划款？交多少钱？  有没有临近续保期的保单？

如果不太清楚，我可以帮您看看，让您明明白白清清楚楚。因为保险种类繁多，比如年金险可以在固定的领取期领钱，有的是每年领取，有的是3年领一次,有的是5年领一次，时间一长很容易忘记，是吧？还有的保险有一定的分红，这是您的权益，什么时候领取、领多少您了解吗？我给您整理一下，您就非常清楚了。有些保障类的保险，比如重大疾病保险，或是意外保险，您知道什么时候可以获得理赔，怎样办理理赔、能赔多少钱吗？另外，每个家庭成员能赔多少？到底是一倍赔付，还是多倍赔付？生病住院能不能报销？每天有没有住院津贴？我给您做了保单整理，您就能看得很清晰了。