01保单整理实操流程这是第一部分，主要用于整理客户所购买过的保单信息，必须要掌握如何填写这是第二部分，通过整理已经购买的保单信息，通过填写，逐步挖掘客户需求这是第三部分，用于寻求客户转介绍这是最后一部分，用于填写你的相关信息保单整理表清分卡：此项检视表涵盖客户家庭购买所有保单信息；保障参考值：根据客户实际需求增加金额；转介绍：一定要有力度，让客户明白把“爱”传递出去，成为帮助他人的贵人；回执：强调公司要求，回执需交至公司。

客户及其家庭成员的年龄客户及家庭成员的保障情况客户及其家庭成员的职业（考虑其风险性和持续性）客户及其家庭成员父母的相关信息、遗传类疾病等客户对于保险的偏好（意外、健康、养老、子女教育、理财等）收集客户信息关键点，并对信息做出分析——第一步：收集客户保单信息客户分析：3个维度判断保险观念判断保险观念：购买年份1. 90年代购买，观念强2. 近几年持续购买，观念强3. 连续3年未购买，观念一般4. 多年前购买，再未购买，观念弱判断保险观念：购买险种1、仅有新型保险，观念弱2、少量意外险，观念一般3、意外、重疾均有，观念强判断保险观念——保额保费1、健康类年交1万以上，分红类年交10万以上，观念强2、重疾保额30万以上，意外保障50万以上，观念强3、重疾保额10万以上，意外保障20万以上。

观念一般4、重疾、意外保额均不超过10万，观念弱客户分析—判断经济能力（1/2）家庭年交保费10万以上，经济实力强家庭年交保费3-5万，有经济实力家庭年交保费1万以下，经济实力一般保费交多少：90年代购买3000元以上，经济能力强近1-3年购买或加保1万以上，说明有经济实力近1-3年购买或加保1万以上，说明有经济实力近1-3年未买保险的，加保1万以下，说明经济实力一般购买时间：客户分析—判断经济能力（2/2）个体老板公务员专业人士老板、合伙人，经济实力强。

打工者，经济实力一般处级以上，经济实力强；工作5年以上科员、科级，有经济实力5年以下，经济实力一般建筑师、医生、律师、老师工作10年以上，经济实力强；5年以上，有经济实力；5年以下，经济实力一般客户分析—判断家庭地位保单投保人信息来源大多保单为同一投保人，有话事权男女主人占比平均，均有话事权判断标准第二步：按被保险人清分保单，并按险种分类统计。

1. 按险种将保单分类：人身保险财产保险人寿保险健康保险意外伤害保险死亡保险生存保险两全保险疾病保险医疗保险收入保障保险长期护理保险意外伤害死亡残疾保险意外伤害医疗保险综合意外伤害保险财产损失保险责任保险信用保险和保证保险企业财产保险家庭财产保险运输工具保险货物运输保险建筑工程保险公众责任保险雇主责任保险产品责任保险职业责任保险污染责任保险商业信用保险出口信用保险信用卡保险以被保险人分类进行填写所有保单首页打开，看保单、看险种、找保险责任在保单前两页快速找出保单整理表的投保人、被保人、保单号、保单利益、投保公司、产品保额、保障期限、年缴保费等。