读懂保单检视报告——MPRC行销发展系统培训——?课程总时长：50分钟?授课技巧：讲授、案例研讨、脚本演练?时间：30秒?讲授重点：上节课我们学习了保单托管，托管的目的是为客户提供服务，同时也是为了建立信任基础，寻找加保机会，所以读懂并学会使用保单检视报告很重要，生活中读懂你身边的人重要吗？读懂才可以更好的了解，才可以更好的经营各种关系。而读懂报告才能更好的运用。这节课我们就一起来学习检视报告该怎么读怎么用，为需求面谈做好准备。名单开发呈现促成及异议处理客户经营及转介绍客户服务经营流程需求导向销售流程建立信任保单托管分析与邀约需求分析方案制定MPRC行销发展系统专业分析客户现有保障情况，完善分析报告并邀约客户?时间：30秒?讲授重点：回顾MPRC行销发展系统的双环图，介绍这节课的目标就是分析客户现有保障情况，完善分析报告并邀约客户。

保单检视报告介绍保单检视报告解读客户见面邀约?时间：20秒?讲授重点：介绍三条目录保单检视报告介绍?讲授重点：首先第一部分我们先来介绍一下保单检视报告。保单检视报告介绍保险是个性化的商品，因为每个客户的状况不同，所需要的保障也不同。比如结婚、生子、买房、做生意等人生阶段的不同变化，都会改变一个人的保障需求，那么保单的配置也要发生相应的变化。真正为客户服务，就是根据客户不同阶段的需求为他设计适合的保单，不断增加的保障需求就会创造源源不断的生产力。很多客户买了保险却不知道自己拥有哪些保障和权益，也有很多客户买的是相同保障内容的保险。专业人员给与的整理与建议可以帮助客户更好的健全保障。?讲授重点：客户的保单检视是非常重要的，因为客户不同的人生阶段保障需求会改变，保单的配置也应该随之改变。

而真正为客户服务，就应该及时根据客户不同的需求为他设计适合的保单，一个客户一生中持续加保的机会在80%以上，但怎么加保，保什么，需要专业人员来根据他家庭的整体状况及已有保单进行分析来给出建议。?授课技巧：一一解读三个提示内容。收集资料专业分析强化信任初步服务初步预估保单缺口寻求见面需求共识保单检视报告介绍保单检视报告的作?讲授重点：保单检视报告的作用有四点：一是先收集客户家庭成员、工作单位、家庭住址等基本资料，更深入的了解客户，为帮助客户做专业分析做准备；二是通过保单检视来强化客户对于我们专业度的信任，能够为客户提供初步的保险服务，来向需求分析面谈过渡，第三是通过分析评估，初步判断客户的保单缺口有哪些，四是分析之后邀约客户见面，为达成需求共识做充分的准备。

保单检视报告解读备注：?时间：10秒?讲授重点：知道了保单检视报告的内容，那么我们该怎么帮客户做检视呢？接下来我们一起来了解如何解读这份报告。三个问题两大原理一种方法检视三问保额规划原理家庭风险管理金字塔人生四期+T字排险法保单检视报告解读?讲授重点：保单报告的解读有三个重要的内容需要我们掌握，那就是三个问题，两大原理，一种方法，321我们一一来学习一下。成员险种额度保障建议规则——成员：谁的保障太少？险种：哪类保障没有？额度：保障额度够不够？检视三问保单检视报告解读时间：2分钟?讲授重点：分别解释检视三问，根据家庭成员中各自扮演的角色，来逐一检视谁的保障太少，哪类保障没有，比如重疾不足或者意外不足，那么不足的额度又是多少？

家庭风险管理金字塔保额规划原理保单检视报告分析两大原理保单检视报告解读?讲授重点：在分析报告时有两大原理，分别是……家庭风险管理的金字塔养老、工作责任子女教育婚姻税务债务风险金字塔损失性风险解决没钱问题支出性风险解决花钱问题所有性风险解决留钱问题所有性风险：解决财富私人保有及定向传承愿望因子：税务筹划、防止婚变损失、理清混同资产从下至上财产损失、疾病、意外及身故支出性风险：满足阶段性开支的需求与愿望愿望因子：子女教育、子女财富支持、养老、阶段大额开支损失性风险：家庭财富的中断与外流风险因子：重疾、意外、身故、医疗保单检视报告解读?讲授重点：家庭风险管理的基本目标就是拿走客户的担忧，满足客户的愿望。