教育金规划01销售面谈回顾02教育金需求激发三步法主顾开拓约访销售面谈成交面谈售后服务及转介绍专业化销售流程通过面对面的交流确定客户寿险需求及额度并确定成交面谈时间什么是销售面谈？建立关系道明来意观念导入需求激发要求转介绍邀约下次面谈取得信任寒暄占用时间30分钟道明来意自我推介公司推介如何做好自我推介与公司推介？流程目的关键动作销售面谈六大步骤：加入保险行业的初心，坚持下去的动力加入新行业要选一个有实力的平台：

世界500强四位一体更好、更全面的服务我未来半年/一年的目标，业绩、团队发展等选择保险行业是认真的，让客户放心自我推介与公司推介的逻辑挖掘需求流程目的关键动作沟通保险观念，需求导入人生需要四大保障：身价保障 健康保障教育保障养老保障进行需求激发，确定保额保费 建立关系道明来意观念导入需求激发要求转介绍邀约下次面谈保额保费销售面谈六大步骤：流程目的关键动作建立关系道明来意观念导入需求激发要求转介绍邀约下次面谈销售面谈六大步骤：

预约缔结面谈说明下一步的安排约定缔结面谈的时间、地点流程目的建立关系道明来意观念导入需求激发要求转介绍邀约下次面谈取得信任挖掘需求保额保费预约缔结面谈寒暄占用时间30分钟道明来意自我推介公司推介说明下一步的安排约定缔结面谈的时间、地点教育保障需求激发沟通保险观念，需求导入人生需要四大保障：身价保障健康保障教育保障养老保障进行需求激发，确定保额保费 以教育金规划为例进行需求激发

1、您希望孩子将来成为什么样的人？2、您为孩子的教育做了哪些规划？3、按照规划需要准备多少教育金？1、明确教育费用四大特点2、确定教育金规划目标3、测算教育金缺口1、教育金储备五大原则2、保险工具配置教育金的优势3、从何时开始做规划教育切入三问教育金需求分析确定教育金储备的工具教育金需求激发三步法第一步、教育切入三问（话题开启）成功不是明天做什么而是做什么才有明天您希望孩子将来成为什么样的人？您为孩子的教育做了哪些规划？按照规划需要准备多少教育金？

1、您希望孩子将来成为什么样的人？幸福健康平安核心是孩子的教育、发展、收入找到最好的工作拥有美满的婚姻2、您为孩子的教育做了哪些规划？未来，大学学历是基础学历竞争白热化，高学历=高收入2、您为孩子的教育做了哪些规划？博士硕士普通本科 / 211 / 985（常规专业 / 艺术专业）学历教育公立 or 私立国内 or 国外校外补习班素质教育体育竞技类艺术陶冶类其他类让今天的规划能够配得上孩子明天的出类拔萃3、按照规划需要准备多少教育金？您算过培养一个大学生要花多少钱吗？

保守估算——全国0岁至大学本科毕业的平均养育成本全国0岁至大学本科毕业的平均养育成本全国0岁至大学本科毕业的平均养育成本不同阶段的养育成本支出（元）合计（元）如果考研或留学，则还要准备15-120万左右高等教育=高额费用教育投资，孩子人生跑道的标尺给孩子最好的教育让他拥有选择的权力和能力用规划为孩子赢得更好的未来第二步、教育金需求分析明确教育费用四大特点确定教育金规划目标测算教育金缺口与客户说明教育费用的四大特点及教育金规划的重要性，并获得认同明确客户期待子女受教育的程度，梳理教育阶段支出，与客户共同确认教育金的规划目标通过提问，确认客户储备教育金情况，计算得出教育金缺口