了解客户资料、去年缴费日期、往年缴费习惯、惯用缴费方式。告知投保保单、应缴日期、 核对缴费账号、缴费金额， 在核对无误的基础上询问是 否还有其他服务需求。提醒客户/业务员，按时缴费。客户/业务员。客户让客户感受服务的细致与周到，了解 客户未如期缴费的原因，以促成顺利 缴费。查询失败原因、查询划账账号、缴费意愿深入了解。告知划账失败原因、了解客户迟交 原因，再次提醒本周内完成存款。客户进一步了解客户未缴费的真实原因为后期面访、促成做好准备。失效时间计算、告知客户损失、深入沟通原因、面见约访准备。问询有无其他原因影响交费、 告知失效损失及影响、了解客户是否有时间进一步沟通面见详谈。建立与客户良好关系，提醒客户做好缴费准备了解客户个人及家庭基本信息，准备好面访小礼品。 寒暄赞美，表达感谢，传达公司最新资讯，同时提醒客户做好缴费准备工作。深入沟通、促成缴费。

分析前期与客户沟通的内容，寻求主管帮助，有针对性的准备好沟通话术并进行预演。讲解寿险的意义与功用，解析产品，分析利益，促成缴费。如客户坚持不缴费，请客户认真阅读《客户须知》并签署姓名。未收回访，面签为主，录音为辅，内容一致。如客户可以联系到，需要简述提供的客户服务内容，客户不缴费原因及复效的态度；如客户无法联系，需要描述上门寻找客户的路径及寻找的结果。签字栏填写：各级业务人员严格按要求签字明确责任归属，严禁代签名。 无法联系或拒绝签字、拒绝面访客户需要提供至少三张照片：①小区正门（或村镇、街道名牌）；②地址所在建筑物全景；③地址对应门牌号；若地址对应建筑物缺失或无法寻找，则需提供相应村镇、街道的名牌照片 。

一、532执行—未收件填写要求栏填写：未收件管理是分公司合规部门与总公司审计 中心检查的重点；是客户经理自我保护的重要凭证；是投诉纠纷处理的重要依据。一、532执行—《服务回访表》 填写模板（自动化作业系统）二、续期宽末未收保单系统盘点—盘点要求杜绝虚假三、续期增量失效保单清理注意备注栏填写 签字栏填写无法联系客户需要提供至少三张照片三、续期增量失效保单清理—《失效通知回访表》模板客户签字与电话录音的区别二次展业不签字，即缴费签字，即为认可签字，不易反悔录音途径是否合法录音是否清晰完整对话双方身份是否确定录音是否可以断定事实电话录音客户签字访量是解决一切业务问题的法宝，是业务经营与客户积累的最重要举措。