专业化销售流程，名单优选与需求分析，问渠哪得清如许，为有源头活水来，巧妇难为无米之炊，主顾开拓是销售流程中的第一个环节也是最重要的环节!，寿险营销生涯的成功90%取决于名单收集!互动一，在你入行的第一个月，你认为做到以下哪件事情最容易？A.能够约访到客户并面谈B.能够熟练讲解一个产品C.写出100个认识的人的名单，互动二，如果你从业10年、20年甚至更久，你认为做到以下哪件事情最容易？A.能够约访到客户并面谈B.能够熟练讲解一个产品C.手头上随时保有100个名单，为什么两个同样的测试题，仅仅时间发生了变化，结果就完全不同呢?

一些开始很难的技能可以通过多次练习变得非常容易；而有些技能开始你可能觉得容易，但要长期做到却很难，在寿险行业，短期获得成功和长期获得成功的关键要素是不同的名单收集的衡量标准，现在能否写出100个名单，在以后的寿险生涯中能否随时保有100个名单，现在能写出多少名单是你过往人生经历和人生积累的写照；将来能随时保有多少名单是你寿险专业技能的体现现在拥有 100 个名单能够让你短期内获得生存，将来随时拥有 100 个名单能够让你的营销生涯长期获得成功，名单收集的来源，名单收集的线下方式现在的名单（缘故） - 电话通讯录- 微信通讯录 - 短视频平台，将来的名单（随缘），等待的场合，消费的场合社交的场合。

主动加群/群友，名单优选的目的——选出适合近期拜访且易成交的准客户名单名单优选的标准，容易见面非常信任你，家庭年收入相对较高有责任心如何科学划分准客户？名单优选的步骤按照优选标准，在符合条件的栏目中打“√”符合4个条件为优选名单，在“是否优选”栏打“☆”填写计划100的作用，对准客户进行等级评分，提升拜访成功率根据客户群，决定销售哪种最易销售的产品，总结研讨规律，检验修正拜访成果养成开拓积累新客户的习惯，持续深耕客户群体，成为专业寿险顾问1、将人名单写在名单栏，不要考虑是否能买保险（最少填写100个）2、同时将准客户来源代码填写在姓名上方的小格（ 内代码见计划100左上角）计划100填写步骤—1，计划100填写步骤—21、找到准客户在每个项目下对应的条件，如家庭年收入5万以下。

2、将该准客户在该项目内的对应得分填写在该准客户姓名下方的该项目对应条件的同一行。以此类推直至填写到分级标准以上为止。计划100填写步骤—3，1、计算该准客户的总得分2、将计算结果填入改准客户对应的总分栏3、根据准客户得分查找准客户等级，接近难易度为非常困难的评级均为C，4、将准客户对应等级填写在该准客户对应的栏目中计划100填写步骤—4，在该准客户对应列与其职业交叉的格中打勾，将准客户能够转介绍客户人数，按照对应数据填写到该准客户对应列与与其介绍人数对应行的交叉格中计划100客户分类释义，A类准客户：有很强的投保能力，属于良质准客户，但与其接洽的机会要好好掌握，代理人自身应具有很好的素质与技巧。

   B类准客户：此类准客户自身条件相对较好，预期接洽几率相对也比较多。应充分重视与该类准客户的接触与服务，并积极拓展同类准客户市场。计划100客户分类释义，计划100客户分类释义C类准客户：此类准客户自身条件尚不成熟，非第一时间要寻找的准客户。但不应放弃，可保持联络，并培养其保险观念，使其以后转化为“A类准客户”