销冠的3个高效能习惯，你有几个？很多人会把工作中的成长和发展，归结于能力。

其实，对于很多人来说，能力都是差不多的，并没有本质的差别。真正决定你和保险高手之间的差距的，很多时候，是工作习惯。比如，你从来不写工作日志，所以你不记得以前犯下的错误；你面谈客户懒于记录，所以你总是漏掉重要信息；你不注重细节，所以别人总是做得比你好、业绩比你高、晋升比你快。定期整理客户名单的习惯，从业人员应定期整理客户名单。总想着能完成本月的目标即可，鲜少考虑下个月的客户从何而来，但寿险事业是长期的事业，稳定的客源是持续获得业绩的基础。

    不少从业人员常常陷入“做一单，算一单”的窘境，很大程度上是因为没有养成定期整理客户名单的习惯。比如，每天晚上花10分钟左右的时间回忆今天见了哪些人？他们的保险观念如何？能否开发为客户？再如，每周找一个固定的时间，梳理客户的家庭或人脉关系，寻找可转介绍的对象。养成定期整理客户名单的习惯，就能清晰地知道客源在哪里，循着目标有条不紊地开展工作，保证寿险事业的长期经营。详细记录客户档案的习惯，一位资深寿险人曾发表过这样的观点：“我每往客户档案上补充一项资料，都可能是未来成交的一个机会。”这其实并不难理解。倘若你的客户档案只用于记录某位客户的姓名、联系方式，那这份资料只代表“一个人”。

但如果你懂得善用与客户接触的机会，养成详细地记录客户的兴趣、职业现状、生活变化等信息的习惯，那这份资料还代表着一类可开发的群体、一种可整合的资源、一项待完善的需求。深入挖掘这些内容，从业人员便能找到拜访、加保、提供价值服务等深耕客户的契机，进而不断扎实业务基础，获得持续的好业绩。因此，从业人员应养成详细记录客户档案的习惯，为深耕客户做准备。与客户见面时，都会在白纸上详细地记录面谈细节。比如面谈内容、客户的状态、当时的环境等。

并在纸上标注好客户的姓名及见面的时间、地点，收录于客户档案中。记录这些内容不仅能让自己对客户更有“记忆”，也是总结经验、提高面谈能力的最佳工具，更是为客户提供个性化服务的重要依据。比如，在客户S的档案上，记录着初次与S见面的时间、环境等情况。在两人相识的十周年纪念日，为S定制了印章，并说道：“S先生，十年前的今天我们第一次见面，当时我对您桌上那幅字印象深刻，因此特地定制了这枚印章，作为我们十年友谊的见证。”客户听后大受感动。

能把握如此与众不同的送礼时机，正有赖于详细记录客户档案的习惯。做好事前准备的习惯，《孙子兵法》有云：“多算胜，少算不胜，而况于无算乎！”旨在说明若想获得成功，必须做好战前准备，延伸至寿险行业也是这样。从业人员应养成做足事前准备的习惯，处理事情才能更加从容。收到客户出险理赔的消息，要了解好客户拥有的保障及需准备的理赔资料，理赔服务才更高效；比如，见客户前要想好谈话内容，避免面谈时冷场；举办活动前做好应对突发状况的准备，才能给客户带去更好的服务体验。