筛选合适的体检对象，熟悉不同客户邀约逻辑，准备体检工具及挑选搭档，既然我们了解到保单体检有这么多的好处，那么如何进行保单体检呢？主要有以下五个步骤一、邀约准备，准客户来源：随机拜访、转介绍、孤儿保单，经济基础、家庭责任、已有保单可能性大90%以上1. 邀约对象的选择，保单体检邀约对象的选择，准客户来源：随机拜访、转介绍，选择人群：年龄35岁以上，经济基础、家庭责任、已有保单可能性大90%以上。张姐，您看今天这么有缘认识您，您这么随和善良，认识您是我的福气。（拉近距离）我是交银人寿的业务经理，您是不是我们交银人寿的客户？（亮明身份）--有在其他公司买过保险。那您的保险都在哪家公司买的？我也很想用我的专业服务到您，您看什么时间方便，我们约个时间为您做个保单体检。

通过体检会让您清晰明白您已拥有哪些保障，什么时候交费，什么时候领钱，如何获得理赔，赔多少。让您更清晰自己的保障权益。（说明好处，抛出问题，解决异议）2. 邀约（陌生/转介绍） 参考逻辑一、邀约准备，我是这样邀约的，参考逻辑：张姐，您看今天这么有缘认识您，您这么随和善良，认识您是我的福气。（拉近距离）我是交银人寿的业务经理，您是不是我们交银人寿的客户？（亮明身份）--不是/有买。那您的保险都在哪家公司买的？我也很想用我的专业服务到您，您看什么时间方便，我们约个时间为您做个保单体检，通过体检会让您清晰明白您已拥有哪些保障，什么时候交费，什么时候领钱，如何获得理赔，赔多少。让您更清晰自己的保障权益。（说明好处）。

  [--没买过。像您这样优秀的人没有保险观念，是我们的宣传没有到位，还是您太忙没有时间了解？希望以后我能成为你的保险代理人，给你带来专业服务。 （引出后续服务话题）]--没买过保险，像您这样优秀的人没有保险观念，是我们的宣传没有到位，还是您太忙没有时间了解？希望以后我能成为你的保险代理人，给你带来专业服务。 （引出后续服务话题）您看周六还是周日方便，我去家里给您做保单体检。（确定时间、地点）一、邀约准备，我是这样邀约的，参考逻辑：张姐，您看今天这么有缘认识您，您这么随和善良，认识您是我的福气。（拉近距离）我是交银人寿的业务经理，您是不是我们交银人寿的客户？（亮明身份）。

    --不是/有买。那您的保险都在哪家公司买的？我也很想用我的专业服务到您，您看什么时间方便，我们约个时间为您做个保单体检，通过体检会让您清晰明白您已拥有哪些保障，什么时候交费，什么时候领钱，如何获得理赔，赔多少。让您更清晰自己的保障权益。（说明好处） [--没买过。像您这样优秀的人没有保险观念，是我们的宣传没有到位，还是您太忙没有时间了解？希望以后我能成为你的保险代理人，给你带来专业服务。 （引出后续服务话题）]地点选择：客户家中/安静场所，时间：非工作时间1、保单是个人隐私物品

2、不被公事打扰，--你来我公司吧。张姐，还是在家里吧，上班时间不要打扰您工作。整理保单，讲解保单权益花的时间比较长，而且保单是您私密的财产，我想您也不想让同事知道。（地点选择）您看周六还是周日方便，我去家里给您做保单体检。（确定时间、地点）--你来我公司吧。张姐，还是在家里吧，上班时间不要打扰您工作。整理保单，讲解保单权益花的时间比较长，而且保单是您私密的财产，我想您也不想让同事知道。地点选择：客户家中/安静场所。时间：非工作时间，因为1、保单是个人隐私物品 2、不被公事打扰。