2022保险大师，做美好生活的设计者，不做保险产品的搬运工，而是客户美好生活的设计者。不做保险产品的搬运工，而是客户美好生活的设计者——这是定位和要求。对于定位，以四个字来概括——保险管家。“放眼整个行业，不管是单一主体公司还是经纪公司里，许多保险人仍旧在用销售的视角来提供产品。更希望能够通过保险工具、有温度的沟通、对痛点的洞察，为客户规划保障、抵御风险并帮助他们实现对美好生活的向往。”以安心为初心

非常认同保险的作用。真正触动转行进入保险的契机，有保险！也是这一份安全感与安心，让切身体会到了保险的作用。”让这份安全感和安心进入更多的家庭，成为保险人的初心。以“需求导向型、解决方案式”的专业化保险咨询服务模式为切入工具。不同于简单的产品销售逻辑，专业化保险咨询服务模式，始于对客户需求的发现，终于解决方案的提出；并以家庭为单位、以客户为中心、以需求为导向，对家庭财富和成员健康进行全面风险管理。

   “高度定制化”和“高级轻决策”，是专业化保险咨询服务模式的重要特征。首先是高度定制化，“其实每个人、家庭都是需要保险的，但实际上，不同的人、不同的家庭会有不同的财务状况、不同的生命周期、不同的身体状况，因此他们所面临的风险、所需要的保障方向也是不尽相同的，这就需要一个高度定制化的服务，量体裁衣。”保险代理人与保险咨询师的区别之处。对于保险咨询师而言，其身份更像是一个医生，通过望闻问切，针对不同的痛点对症下药，给出相对应的解决方案。其次是高级轻决策，一个“轻”字，在于帮助客户省时、省钱、省心地得到一份全方位、高质量的保险方案。

     “以往客户购买保险时，往往会遇到许多问题，比如市场上保险产品太多了、不知道哪个适合；保险条款太复杂了、看不懂；各家代理人都说自家产品好、不知道该相信谁，等等。但现在，客户只需要支付相应的费用，向社会上专业的人购买专业的服务和产品，便能省钱省事、且没有任何心理负担地得到一份合适的保障方案。”简言之，保险咨询师既能够为客户提供品种多样、性价比高的产品，也可以帮助客户买对保险、不花冤枉钱。

       契合中高净值客户消费习惯的付费咨询服务，也能让客户与保险咨询师进入一个同频、对等的沟通氛围，并转推销为咨询。“以往的保险销售更多是以产品为导向，将保险产品介绍、推荐给客户；而现在通过咨询服务、提供解决方案的模式，则是以客户需求为导向，通过梳理客户的痛点与需求，规划出整个保障方案之后，再从市场上寻找相对应的、合适的产品，确保客户拥有的保单是对的、好的、合适的。”保险管家式服务医生式的咨询、管家式的服务”，保险管家，既是客户保障方案的设计者，也是为他们规避风险、规划美好生活的设计者。对于保险管家这个身份，有着高度的认同感。“所谓的保险管家，首先，身为保险经纪人，决定了面向的是全市场的险企和产品、而不代表任何一家公司的利益，因此不会被困囿在某一家险企的产品和服务闭环里，包括基础保障、中高端保障、以及绿色通道、紧急救援等等。

“对于客户而言，同一家保险公司的产品不一定都是最优选，但如果同时购买多家产品，又极容易造成产品和服务割裂的尴尬局面。通过从整个市场上挑选产品进行合理的配置，能够打通所有服务壁垒，并为客户争取到最优化的方案；而客户也无需不断告知个人信息，也有利于客户隐私性信息的保护。”