总体思路渠道外训目的达成共识，传授技能，共同开发对渠道的好处，客户来源网点流量日趋稀少存量客户动的多次动，不 动的永远不动，不敢开发休眠大客户，中收上量期趸并举拉动中收，员工收入快速提升销售安心理财产品、信托爆雷频发分红水平在线，后续开发 安心，销售无后顾之忧产品补充代销产品库的重要补充客户综合资产配置方案的 优选产品专业体现银行客户经理专业度现，理财产品，前期沟通建议话术XX行长您好，随着竞争加剧，各行对客户的重视程度越来越大。我们公司的运营数据显示，今年三季 度开始到年底，在咱们行陆续有大量三年期趸交到期，陆续到期金额有XX元，件数XX。这个产品是三年前 我司销售的财富一号F款分红险，分红情况不错，三年满期收益是4.5%左右。这批客户不排斥保险、对X行 和**公司有基础信任。

二次购买可能性高。现在理财收益整体下行环境，非常适合转化为我司期交客户， 即使部分超龄或其他原因转化不了期交保险的，也可以再次销售短期或趸交，或者转化成行里理财，解决咱 行储额下降的问题。三季度满期集中，我们会加强服务配合办理相关业务。关于期交转化，我们研究了一套转化技术，针对 满期客户提供利益解读、办理保全业务的服务，可以一对一精准营销、或者举办客户沙龙活动，统一进行升 级产品发布。做好渠道和客户的售后服务一直是我们**的优势，相信我们双方配合，通过这个转保项目一 定能最大程度保证效果、增强客户对行里的忠诚度，实现“三赢”。活动流程和我们分别要做的工作，我来给您做个介绍……营销话术满期情况通报建设银行XX支行8月到期数据。

外训过程保全操作1，操作时间点：满期后三天；2，操作方式：推荐官微；3，收益提示：收入根据年龄性别浮动及浮动的原因；4，投被保不是同一人的领取细节；5，关于满期后不领取的零收益提示。看客户选择产品切入 最大限度实现零头单，物资采买及场地布置 客户筛选及客户邀约发扬优点并直击问题 规情况布置追踪工作主持人注意把握节奏 促成环节要借势补台，名单内容包括客户姓名、性别、年龄、电话、险种、保费、出单网点、预满期时间等信息。客户经理需要在月末前将名单根据年龄、到期时间、险种等条件进行筛选清分，清分出1V1邀约客 户名单和微沙邀约客户名单。银保预期满期清单报表，注意事项1、根据性别、年龄筛选出不符合投保条件的客户2、对于强烈反对队伍联系客户的网点，名单交由网点邀约3、重点关注到期大单外训过程转保外训注意事项不全部讲完。

挑重点银行关注 的关键点，关键要素关于客户信息安全动机安全，制度安全，总分公司对于后台人员恶意调取、泄露 渠道客户信息采取严厉制裁措施。**总分公司仅释放脱敏客户清单，客 户信息由行方配合补齐。银保渠道是**发展重要发动机，维护 合作渠道客户信息安全是**与合作伙 伴共同心愿。固定收益产品，市场优势万能账户保底收益，趸交产品满期分红水平超出预期经历疫情和接托管，万能转分红，公司投资水平不变，渠道卖得放心，客户买得安心。