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小精灵工作总结PPT模板20页.pptx

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  • 更新时间:2021-03-16
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新形势下的家庭财富规划策略,原则三:正确识别风险,提早做好风险管理,人们更容易关注偶发性(黑天鹅)的风险,却无视每天发生在身边(灰犀牛)的风险。新冠疫情心脑血管(2016年)中国心脑血管(CVD)流行病学的一个重要特征就是ASCVD(动脉粥样硬化性心血管疾病负担快速而显著的增加。2016年,约240万人死于ASCVD,占CVD死亡人数的61%,占总死亡人数的25%。心脑血管疾病死亡人数总计超过393万人。VS财富管理策略分析备注:19原则三:正确识别风险,提早做好风险管理,财富管理策略分析意外保险:年收入10倍良性负债总额医疗保险:覆盖医疗费用;突破社保局限-地域/额度/药品。重大疾病保险:治疗费用+康复疗养费用。

收入补偿:3-5倍年收入寿险:父母赡养+子女教抚家庭良性负债总额教育金规划:强制储蓄、专款专用保费豁免养老金规划:强制储蓄、专款专用提供与生命等长的现金流投资理财:资产配置,分散投资,保本增值传承:指定传承避税避债放大杠杆备注:20原则三:正确识别风险,提早做好风险管理,保险规划产品配置策略:正视“灰犀牛”风险,把钱“留下来”、“传下去”:留下来:合理规避经营风险、保证家庭生活品质不降低,做好充足的健康规划、家庭养老规划、子女终身规划;传下去:提前做好资产传承计划、福泽子孙。财富管理策略分析备注:21原则三:正确识别风险。

提早做好风险管理留下来:保证家庭成员的高品质养老生活——养老金来源构成分析,养老金社会保险:替代率30%-40%房产:价格失序、约20%替代子女:无法指望商业保险:强制储蓄,约40%替代储蓄:“现性强”,优点变不足,基金:养老金不允许不确定,注:关于企业主的特别提示:不忘初心财富管理策略分析备注:22哪些属于婚姻中的个人财产?下列财产为夫妻一方的个人财产:(一)一方的婚前财产;(二)一方因受到人身损害获得的赔偿或者补偿;(三)遗嘱或者赠与合同中确定只归一方的财产;(四)一方专用的生活用品;(五)其他应当归一方的财产。——中华人民共和国《民法典》。

第一千零六十三条有下列情形之一的,为夫妻一方的财产:(一)一方的婚前财产;(二)一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用;(三)遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产;(四)一方专用的生活用品;(五)其他应当归一方的财产——中华人民共和国《婚姻法》 第十八条原则三:正确识别风险,提早做好风险管理财富管理策略分析,留下来:做好子女婚姻财产规划备注:23婚姻财产的分类消费型资产:装修、家具、汽车投资型资产:房产、证券、股权,保全型资产:黄金、保险、储蓄思考:固有的婚姻方式是否有危机?对哪一方更不公平?证券、黄金。

储蓄变现后终将与夫妻共同财产混淆,注:关于为子女投保的离婚分割说明,原则三:正确识别风险,提早做好风险管理,财富管理策略分析,产品结构的设计备注:25原则三:正确识别风险,提早做好风险管理留下来:做好子女终身规划子女的一生:成长、读书、事业、婚姻、养老……我们可以为子女做的准备:现金、房产、保险……三者相较,房产解决居住的问题,现金提供阶段性应急金,保险保证子女人生下限不低。财富管理策略分析。


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