专员跟我关系好？寿险客户问到就带着做了？自己或者队员缺考核？综合开拓有方案，有业务就拿着呗？综合开拓是最好的蓄客工具和信心来源，传统寿险开拓，借力综合开拓，一位客户需要经过较长时间的经营（特别是新人），车险刚需易成交优先建立信任 缩短寿险预热进程，综拓车险为客户提供了体验理赔服务的机会，更容易切入寿险理念，进一步进行三讲，蓄客工具=综合开拓的核心价值，我的探索之路，利用综拓工具实现蓄客及转化，2009年-2015年，寿险展业过程中顺带做车险，遇到问题：没有把车险客户当做潜在寿险客户来维护，为寿险客户资源枯竭而烦恼。

我的综拓之路，2015年-2017年，加大车险重视度并尝试团险和卡单，遇到问题：团队成员留存低、新人成长慢，2018年底-主攻团险及建工，新尝试：把非车客户给新人经营，天气影响工程进度，申请保障延期十天。快速办理，延期第七天，一位工人意外身故。在产险专员及理赔人员的支持下，客户对服务十分满意。客户对保险由反感到感兴趣，对我十分信任。

大胆开口挖掘客户寿险需求——签单：卓越至尊10万元，签单：福利健康+/乐享无忧 3万元，转介绍信息：3位 ，我的经历--开始尝试团险（2015年），初中同学，大胆开口，挖掘寿险需求——签单：卓越臻享10万元，签单：福禄康瑞组合1万元，30年未见，通过熟悉的同学建立联系，经营多家公司，公司保险业务多在同业，我的经历--建立团险信心（2016年），相信我一次，将业务转到我这里一年。多一个公司体验多一个对比，用心服务，保全第一时间完成、理赔第一时间跟进并完成，逢年过节拜访询问需求。

我的经历--打开团险市场（2019年），缘故转介绍，聪明竞争，2019年3月自企业员工群体开发寿险：超e保：20件，福禄康瑞：5件，**某商会副会长，名下公司进驻**工业园，U客户画像：价格敏感型客户，面对同业竞争，依托公司优势，设计更具竞争力的方案，同等保费，更高保障；同等保障，更低保费，打开市场，每成交一家企业,就要求客户再介绍另一个企业，目前已经拿下4家公司的团险（200人），还有3家跟进中，经验小结，策略方面：综合开拓渗透力强，是低成本获取大量名单的重要渠道，首单不要在乎得失，但一定要求客户提供转介绍。服务方面：在基本保险服务的基础上，提供行销辅助品，拉近与员工关系，树立公司品牌形象；举办茶话会、知识讲座作为福利服务项目，沟通保险理念。所有的服务都是给客户的福利、福利。转化方面：通过综拓建立信任，大胆开口寿险！

未来计划，拿下**工业园13家企业一揽子保险，把我的客户交给新人，将团险客户名单交给新人开发寿险，探索新人训练新模式，自己开发团险客户精力不济，新人资源匮乏日常训练乏力，2019年头疼问题，将团险参保客户交给新人开发，再次想到综拓，团险客户转化思路，带新人见企业负责人，告知今后由新人为其公司服务，征求企业负责人同意，允许新人对于企业员工展业，借助健康讲座将新人介绍给所有员工并留下新人联系方式，帮带，传功对象——有意愿没资源的新人，自己：维护企业关键人，新人：做企业员工的团险服务，名单给新人，所开发寿险归新人。

辅导，逻辑：三讲、四象限、社保与商业保险区别等，产品：车险、医疗险，带着新人观察自己如何通过团险服务的见面机会切入寿险，重疾险，年金险，目前进度，一季度选择了一位新人做初步尝试，三月该新人从某一团险客户开发超E保三件，车险两件。今后自己还需继续完善，增加转化效率。做综合开拓是非常有意思的，踏进去、迈几步、精彩纷呈。