电话约访的好处，节省时间、体力、交通费，消除恐惧，观察、探询客户的态度及意向，事先让准客户了解面谈目的，建立良好印象(尊重准客户的行程)，演练后回馈流程，首先由扮演准客户者谈『感受』，再由观察员谈『观察记录』进行回馈，回馈原则：三好一改进，并以三明治回馈方式（好好改好）来表达，最后由扮演理财顾问者作总结。

“在电话里讲就可以了！”我可以和您在电话里交谈，不过，我们所提供的财富管理计划是针对每个人不同的需求而设计的。这也是我为什么要和您当面交流的原因。况且我还有一些资料要给您看，有一些细节问题还要与您讨论。不知道您是星期二上午十点还是星期四下午两点方便,我们约个时间见面?“我已经买过保险了”，太好了，说明您非常有保险理念。那我更想和您见面了，因为,我们这一套财富管理计划系统正好可以免费为您作个检视!不知道您是星期二上午十点还是星期四下午两点方便?

“我不需要,没兴趣”，我理解您的意思,要对自己不了解的东西产生兴趣是比较困难的,这也正是我打电话给您的原因,您可以先了解一下,至于是否需要谈完之后完全由您自己来决定.不知道您是星期二上午十点还是星期四下午两点方便,我们约个时间见面?“我有朋友/亲戚在从事保险工作”，我理解您的意思,但是我还是需要与您见个面,主要是希望多提供您一些资讯,这些资讯就是我们公司特有的财富管理计划,它对您这样的人士以及您的家庭都很有帮助.不知道您是星期二上午十点还是星期四下午两点方便,我们约个时间见面?

“能不能把资料寄给我”，我非常乐意把资料寄给您。但是我们这份财富管理计划是针对每个人不同的需求而设计的。同时资料也比较多，有些内容过于专业。我想还是和您当面交流比较好，这样可以更节省您的时间。不知道您是星期二上午十点还是星期四下午两点方便,我们约个时间见面?“我没有时间/我很忙”，我知道您很忙,这也是我要事先打电话和您约时间的原因,同时我也不会占用您很长的时间,只需要30分钟就可以了.不知道您是星期二上午十点还是星期四下午两点方便,我们约个时间见面?

“我没有钱”，我了解您的意思,我们或多或少有预算的问题,以前也曾经接触过跟您同样情况的客户,但有趣的是大多数象您这种情况的客户,当我们作完说明之后,都觉得这份财富管理计划对他们很有帮助,而这也是我为什么和您见面的原因.不知道您是星期二上午十点还是星期四下午两点方便,我们约个时间见面?“什么是财富管理计划”，财富管理计划主要是协助每个人在人生的不同阶段进行相应的财务安全分析与规划。以便使我们的财务状况能够始终安全且稳定增长。避免我们辛苦建立的家庭和财产因为一些风险而遭受损失，这也是我打电话给您的原因。不知道您是星期二上午十点还是星期四下午两点方便,我们约个时间见面?“你想来谈些什么”，我希望向您介绍**人寿的专业的财富管理计划。它是专门针对像您这样的专业人士而设计，会对您及您的家庭很有帮助。不知道您是星期二上午十点还是星期四下午两点方便,我们约个时间见面?电话约访注意事项，轻松友好的开始，掌控谈话过程、引起兴趣，建立同理心、减轻压力，至少三次要求见面，二择一法的使用，结束通话前再次确认约访的细节