洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则和市场经济中的有序竞争，而且损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定。同时，洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

2017年4月18日，中央全面深化改革领导小组审议通过《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，该意见指出：反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代化金融监管体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化，维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

洗钱与反洗钱概述，洗钱，是英文Money  Laundering的直译，一般是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过各种手段使其在形式合法化的行为。洗钱的危害，洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动削弱国家的宏观经济调控政策，严重危害经济的健康发展。洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家机体，导致社会不公平，损害国家声誉。