“四步法”轻松获客，第一步：锁定准客户（1/3），准客户的标准，年龄：30-60岁，职业：企业家、公务员，性格：外向、不吝啬金钱、看重理财，资产：300万以上，说明：第4项为参考项目，可视实际情况而定，第一步：锁定准客户（2/3），了解渠道，从缘故关系中去了解：客户、客户的缘故等，从当地组织的活动中去了解：企业家联谊会、商会等，当地众人皆知的：名声在外的有钱人、政府高官，第一步：锁定准客户（3/3），收集内容，家庭结构，经济实力，经营情况，常住地址，作息时间，兴趣爱好，投保情况。

案例，准客户背景：刘总，之前未曾相识，收集到的相关信息：当地海产养殖大户、政协委员，多项投资，三个女儿，父母健在，孝敬长辈，好说话，有购买过保险但业务员已离司，第二步：寻找影响力中心，影响力中心首先是我的客户，职业：企业家（养殖户、酒店老板、生意人等等、行政公务人员（中层以上）、医生、护士长），类型：年龄35-60岁（有家庭、有领导才能、有经济实力、热心助人、有人脉、有资源），关系程度：有了交往和交情，获得充分信任，随时掌握影响力中心的动态：工作上、生活上。

第三步：找契机要求引荐（1/4），如何找？从影响力中心的角度：同行业中了解彼此的关系，从准客户的角度：从居住地的邻居们了解彼此是否相识，彼此共同的社交圈：当地组织的活动（例如企业家聚会、同层次相互认识），想尽办法找关系，实在没关系也别放弃！第三步：找契机要求见面（2/4），如何提出引荐要求？前提：与客户之间产生绝对的信任，操作要点，不给客户压力，不要刻意索取，主动要求引荐。