步骤一、自我介绍，注意事项：1.迅速进入主题，不要过多的寒暄和绕圈子。2.周三或周四、上午或下午、10点或11点、办公室或者家里，二择一法让客户选择见面时间或地点，而不是决定见面或者不见面。步骤二、道明来意，业务员：我了解到您在金管家上参加了“私人定制”的活动，所以这次特意打给你，想哪天和你见个面，用20分钟的时间给你分享一下保险产品计划。

步骤三、二择一法确定会面时间，业务员：你看这周三或周四哪天方便呢？客户：呃…**呐，我已经买过保险了。业务员：那很好啊，老陈你的保险意识很强嘛，这次我约你出来不是谈你现有的保险，我是想向你介绍我公司最新的保险产品计划，只需要20分钟就可以了。如果有兴趣，我再给你些资料参考，假如你暂时没这个需要，出来坐坐就当叙叙旧嘛，你看周三或周四哪天有空呢？

注意事项：切忌在约访电话中出现：我们公司出了一个保险产品，我觉得特别适合你，因为客户第一个反应是：跟你见面＝买保险＝花钱，因此强调只是“介绍”，而非“推销”，强调“由客户自己决定”，能够有效减轻客户的压力。

步骤四、异议处理，重申见面的目的只是介绍，客户：那好吧，周三找个时间吃饭吧，业务员：那就周三下午18：00在你们公司旁边的咖啡厅等你？注意事项：再次明确会面的日期、时间、地点，一方面提醒客户注意，同时自己也要做好记录。