辛苦打拼一辈子的王老板，今年50岁，私营企业主，从事的是家具制造行业。有一个女儿20岁，已经大学毕业回到家族企业中工作，妻子48岁，为全职太太。王老板名下有一家公司和两处房产，约1000万，还有500万金融资产。王先生考虑，应该通过什么方式将资产传承给女儿？故事导入，激发财富传承担忧：王总，财富传承是每个家庭都应该重视的事情，因为每个家庭都或多或少有一定财富的积累，您说对吧？许多人想让财富成为对家人的祝福，往往却成为了他们的枷锁。

我们都希望财富能够按照自己的意愿传承下去，但如果没有提前安排好，这一辈子辛辛苦苦积累的财富就可能会被动传承。保险属于特殊的现金，在财富传承中具有不可替代的作用。人寿保险在财富传承过程中可以发挥安全性、可控性、防挥霍、流动性、税务筹划的作用，还可以通过指定受益人的方式进行财富的定向传承，而且受益人的保险金请求权是受保险法保护的。

引出保险在财富传承中的作用：1：安全性。年金保险稳步增值生生不息。2：可控性。富豪作为投保人投生前享有对保单的控制权、身后可以按照自己的意向定向传承。3：防挥霍。由保险公司分期、分批给付受益金给后代防止挥霍，源源不到至终身。4：流动性。收益或本金变现均提供多种方式（聚财宝领取或贷款）确保资金的流动性的财产。5：税收筹划。身故保险金不属于被保人遗产，一般不用交纳遗产税。