方案说明是销售人员向客户就所设计的风险保障计划，对相关客户的利益、客户的交费、为客户解决哪些问题等进行说明，并进行促成的过程。客户张先生夫妇享受幸福的两人世界，夫妻两人为国有大型企业的员工，福利待遇良好，家庭年收入在10万元左右，有一定的存款；同时每月还房贷2000元，车贷2000元，生活费用为2000元左右。鉴于健康问题和目前高额的医疗费用，夫妻两人想现在就给在自己建立专项的健康基金。张先生的家庭属于中等收入家庭，目前每月家庭花费在6000元左右，投资保险的额度每月应控制在1000元以内。