保全服务包括哪些内容?寿险契约保全服务 ,1、合同内容变更:通讯方式、姓名、性别、年龄、证件、职业、交费方式、交费期间、领取方式、领取年龄等项目;2、行使合同权益:保单借款、现金价值、自动垫缴保费、交清保费、展期保险等;3、续期收费:缴费通知、催交、划款、保费豁免、保费抵交和保险合同效力恢复等;4、保险关系转移,5、生存给付保全业务办理流程。
保全业务办理流程,客户申请注意事项:客户申请既是客户向保险公司请求服务的过程,也是合同保全服务的开始。1.办理保全服务申请时,如需填写相关申请书及各类申请资料的,须客户亲笔填写;2.凡需投保人、被保险人签名的文件,均须由投保人、被保险人亲笔签名。生存金、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为各类生存保险金受益人或其监护人。受益人变更的申请资格人为被保险人或投保人,申请书须投保人、被保险人双方书面同意。
签名变更的申请资格人为原签名资格人;客户资料变更的申请资格人为投保人或被保险人,被保险人仅限于申请变更本人资料。其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投保人。如果申请资格人为未成年人,可由其监护人代为行使权利。保全业务办理应备文件 ,合同变更的保全申请所提交的资料根据申请项目不同而有所差异,一般情况下客户需提供下列资料。
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