“我的黄金十年”写的就是毕业后，第一个十年所发生的职场的那些事儿，服务工具，销售工具，签单工具，父母：30-40客岁户签名和填健康职业类型，年龄层次，小孩：0-10 岁五次以上促成 年收入，社会层次，中产阶级平常心，不喜怒形于色性格特征，简洁开场、直击主题，牢记目标（见面），切勿在电话里谈保险，时间宜短不宜长（2-3 分钟），合理安排面谈时间及地点，注意给客户减压，始终保持轻松状态。

电话约访流程，营销员：王先生，您好，我是**保险公司的艾**，您现在方便说话吗？前段时间，您的朋友 小陈对我跟他交流的财富管理理念非常认可，他也想让我把这些观念和您交流一下，说这些可能对您有用。我今天很冒昧的给您打电话，想跟您约个时间，王先生 您是周三下午3：00 还是5：00 方便呢？客户：我最近都挺忙的。