步骤一、恭喜客户，步骤二、重申客户已同意的需求，步骤三、介绍保单内容，步骤四、详细解释保单条款，步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访，步骤六、要求转介绍，目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关系。关键句：××先生（女士），首先祝贺你为自己获得了保险保障。同时感谢你对我的信任与支持以及对我专业的认可。关键词：恭喜，保障，赞美。

第一步：恭喜客户，目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷，关键句：××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款××综合保障，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护，第二步：重申客户已同意的寿险需求，关键句：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括保单资料、现金价值、基本条款、利益条款、发票、回执联，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！

如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95519进行联系。第三步：介绍保单的构成及内容，目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。关键句：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。首先看一下您与我们订立的合同，第二部分是这份保单所提供的保障，第三部分是如何申请领取保险金，第四部分是保险费的交纳，此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期。