寻找关键人物：1、利用身边已有客户资源；2、利用微信群组；3、百度搜索；4、以门卫或保安为突破口。工具：电话邀约逻辑、尊享如意卡、拜访礼品。借口：免费送福利送保障。关键点：第一次拜访前的准备，先大致了解核心人物的基本信息，喜好，生活习惯，准备恰当的礼品，提前规划好路线，确定见面时间。前期准备—团体类拓客，面向高层领导逻辑：您好，请问是xx领导吗？我是中国人寿售后服务的客户经理xxx，不好意思打扰您，您是我们全市优秀企业的名人，从个人来说我是您的崇拜者，从公司来说，今天给您带来一个好消息，中国人寿为了回馈广大客户，彰显公司实力，对我们的合法公民每人赠送15万元的高额意外保障，我有一个想法，让这15万元的保障当成你们公司给员工送的福利，我们可以约个时间面谈一下吗？您看是今天下午方便还是明天上午方便呢？

面向中层骨干逻辑：您好，我是中国人寿的客户经理xxx，公司近期在搞一个给优秀企业员工送高额福利保障的活动，经过和你们领导前期的沟通，确定首先在你们企业开展，为你们开通保额为15万元的尊享如意卡，你们领导让我和你联系，把中层以上领导的电话号码，身份证号和姓名整理一下，您看是今天过去拜访方便还是明天过去拜访方便呢？人群确定：陌生的个体商户，工具：尊享如意卡、拜访礼品 ，借口：免费送福利送保障，关键点：准备恰当的礼品，提前规划好路线。

面向个体商户：您好老板，我是中国人寿的客户经理xxx，公司近期在搞一个回馈新老客户，送高额福利保障的活动，如果您感兴趣的话，我可以给您介绍一下。如果您愿意，保障还可以作为礼物送给您店里的老客户，让他们和您一样享受高额的意外保障。工具：拜访礼品、足量的尊享如意卡。借口：收集激活卡折所需要提供的信息资料（姓名、性别、电话号码、身份证号）。关键点：在电话邀约成功的基础上，对方已经对面见的来意有所了解，并且有一定的兴趣，此时可以大方道明来意和目的，大胆索取客户资料。