步骤一、简述上次面谈的要点，客户经理：刘先生,上次我们交流得很愉快，您还记得我们聊到最多的“如何用400块钱解决10万块应急钱”的方法吗？今天我为您带来的这份计划就是为了满足您的需求而量身定做的。客户：是的，我有点印象。客户经理：其实只是改变一下您的习惯，就可以用400块解决10万块应急钱的问题，我今天专门为您量身打造了一份建议书。下面我们就一同来看一下这份建议书吧。客户：好的，我们来看看吧。

注意事项：首先重申上次见面已经达成一致的观点。步骤二、建议书讲解，注意事项：讲解要通过特征描述、优点演示以及对客户利益的有机结合，解决客户的问题并使之产生愉悦的感觉。建议书概述：简要概括计划年交保费、交费时间、产品组合等；利益介绍：具体讲解各项产品利益（如身故保障、重疾保障、保单收益等）；险种：福瑞安康年金保险（保额3万）。

步骤三、总结及促成，您拥有这份计划，从长远角度来看，好处就是我们只是用每个月400元比较灵活的钱，就能够很好的解决10万元应急钱的问题，困难时为我们雪中送炭，幸福时为我们锦上添花。如果没有问题的话，我们现在就让这份计划书成为真正保单，让您尽快拥有这份保障，请问您身份证带了吗？一定要尝试做促成；只要在讲解过程中保持和客户沟通，讲解到位，触动了客户，促成是水到渠成的事情。