通过传达寿险概念，分析及了解客户的寿险需求，让客户明确自己的需要，并认同保险计划是解决客户所面对问题的最佳解决方案，然后，销售人员以专业的销售技巧，将客户的保险需要化为客户的渴求，以至成交。销售面谈的步骤，销售面谈--接洽，销售面谈--三讲，销售面谈--收集资料，销售面谈--寻找购买点，销售面谈--需求引导，以需求为导向的销售面谈。

销售面谈-收集资料，目的：了解并收集客户的基本情况，工具：《客户信息记录表》，内容：单位福利情况，2.个人保险情况，3.家庭背景情况，4.收入分配情况，1.单位福利情况，关键句——姚先生，贵公司提供的员工福利怎样？社保呢?那如果收入中断，您现在的福利和社保可以弥补您的损失吗？

目的：了解客户现有的福利和社保，提前处理客户“我已经有了社保和医保”的异议，让客户明白他现有的社会保障和福利并不能弥补收入中断带来的损失，促动客户危机感，姚先生，您以前有没有购买过保险呢？（针对未买保险客户）姚先生，您介不介意告诉我是什么原因让您到现在都没有购买保险呢?（针对已买保险客户）姚先生，您能回想出当时是为什么会购买这份保险呢？目的：试探客户反应，了解客户的投保情况，为“保单体检”做准备，姚先生，您的家庭现在是属于什么阶段？

收集资料的注意事项，收集资料过程中要配合使用《客户信息记录表》，让客户享受到专业的服务体验，收集客户资料时，不必一定按照以上所学的步骤，可以根据客户的实际情况，灵活进行收集，客户可能会认为相关信息是自己的隐私，可以委婉的解释或换其他方式进行信息收集，学员两人一组，一人扮演营销员，一人扮演准客户，利用《客户信息记录表》收集客户基本信息，讲解思路清晰，层次分明，注意适时停顿，与客户沟通并取得认同，要熟悉画图，配合逻辑讲解，画图时书写要工整。