拜访的正规理由以保障客户利益为出发点，是拜访客户的理由，展示专业的机会，通过保单检视，分析风险，向客户展现专业性，发现客户的需求是服务行销的重要环节，承担承上启下的作用，提高客户忠诚度，通过专业服务，得到客户认可，提升客户忠诚度，二、保单检视内容，（三）保单年检的心态，服务件客户前期由于无专人服务，客户可能有不满，专员应用爱心、热情重新建立客户对公司的信任。

服务件除了创造加保的机会，更是我们进入区域的支点。若客户短期内不加保，不要气馁，长期、良好的服务定有回报。若发现前销售人员有不良或不专业的销售行为，不要失望。就是因为以前的保险服务不专业、不到位，所以才需要专业、热情的区域服务专员进行服务。《行销支持客户管理系统》-查询界面，（一）保单年检名单查询，查询模块：红点任务——保单服务任务——应缴月任务。

约访时机：特定日期（生日、新年、保单缴费日、重大利好），约访时间：保单校正前1-2天，约访内容：确定客户身份、告知服务专员信息，提升见面意愿 ，范例：您好！我是**保险区域服务专员，请问是**先生/女士吗？您是否在200２年8月投保我司的状元红保险？您已投保十年多的时间，为了确保您将来在现金领取、理赔时能及时办理，我们将派对您的保单进行信息更新与完善。您是周三下午还是周四下午有空？

为了感谢您的配合，我们特别准备了一份小礼物，到时带给您。周三见，告知客户检视时间，减轻压力，利用检视工具帮助客户进行变更，添加微信拉近距离，xx先生/女士，我是**保险区域服务专员，我叫xx，工号xx。之前和您约好，今天为您提供一次保单信息更新服务。保单整理大约需要15分钟时间，您全家的保单都在这儿了吗？（登录保单年度检视模块）这是您这张保单预留在公司的信息，您看下是否需要更新？（身份证、地址、受益人等）保单已经完成了全部的年检项目，xx先生/女士，这是我的微信号，您加一下我的微信吧。以后我们可以用微信联系，更方便，也避免有些时候您不方便，打电话打扰到您。