通过对保单整理与诊断的概念、步骤、工具、原则及方法的学习，建立以客户需求为中心的分析理念、不断提升诊断和解决客户人生风险的能力，能够给客户提供专业建议并制定综合解决方案，帮助客户做好保险规划。根据公司提供的客户基本资料，利用格式化的工具，将客户资料有序归类，并在为客户服务的过程中通过充分的沟通交流，对客户资料作进一步的收集和补充，在此基础上，整理出客户拥有保单情况， 并对其进行综合分析， 寻找服务以及潜在的保障需求。

X先生，您好！好久不见,最近生意怎样？(寒暄)您作为我的老客户，对我的工作一直非常支持。真的非常感激，今天特意过来替您整理一下保单、做好服务。您买了那么多保险，也应该切切实实了解您的权益。而且做好保单整理，平常您要了解保单的保障情况再也不用翻出一堆保单了，该交费、该领钱也不会再错过时间了，一张表可以一目了然，非常方便。这就是给您带来的保单整理卡，您看……（按体检卡讲解）。

根据现已掌握的客户资料信息，对客户及其家庭保单状况进行综合分析，激发潜在的保障需求，以达到服务和再次开发的双重目的。人在一生之中会处于不同的人生阶段，每个阶段所要承担的责任和需求的保障也是不一样的。人一生需要七张保单来呵护人生。我们来看一下您现在所处的阶段，像您现在咱们家庭的保障情况在XX方面非常好但是缺少了……,在补充一些……就比较合适了。您觉得呢？