公司提供的其他客户资源一次交清客户的特征：对产品收益有期待对银行信任度高对保险功能认知不全1、客户来源及特征客户投保保费优质客户的特征有哪些？年龄在28-60周岁有爱心、有责任心以往购买保险金额较大、件数较多家庭顶梁柱（上有老下有小）资金充足（缴费期满，缴费能力释放）◆保费：将所交保费接近的客户归为一类◆域：按照客户所在地址进行区域划分◆ 户年龄：根据客户年龄进行分类，初步判断客户交费能力◆通过投保人与被保险人判断投保人家庭关系及基本资质◆  客户投保险种及件数：根据客户以往投保险种初步判断客户需求，根据客户投保件数判断客户理财观念3、客户档案整理及工具。

档案整理：工具：CRM客户档案管理系统工具展示登陆1、账号为工号，内勤无权限2、初始密码6个83、网络要选择外网（联通、电信）4、密码错误5次后，会锁定账户，需要解锁后才能用V2.6.8首页抽屉式菜单和菜单锁客户名下保单列表，点击保单号服务状态（在职单、孤儿单）、保单状态（有效。终止）、交费类型（期交、趸交）、是否锁定、现服务人员。