个险标准化营业部经理工作模式：模式引领，专业致胜

在保险行业竞争日益激烈的当下，个险业务作为保险公司的核心业务之一，其发展离不开一支高效、专业的营业部经理团队。个险标准化营业部经理工作模式应运而生，这一模式以“模式引领，专业致胜”为核心理念，通过明确的工作要求和科学的工作方法，助力营业部经理在团队管理、业务拓展、个人成长等方面取得卓越成效，为公司发展奠定坚实基础。

营业部经理工作模式总览是这一标准化模式的基石。在优秀营业部经理经验萃取的基础上，明确了营业部经理“必须做、应该做、可以做”的工作要求，并根据工作所需的能力特质进行分类。其中，“3”代表三项基础事项，即目标管理、活动管理、辅导训练；“5”代表五项特定事项，涵盖建立团队文化、招募选才、组织销售活动、建立常态沟通与会议机制、坚持个人行销；“1”则代表一项拓展事项，即领导力建设。这一模式从时间维度出发，梳理了营业部经理年、季、月、周、日的工作内容，使其能够更好地开展个人销售活动，提升自身管理能力，实现团队生产管理。

 

部、组、个人工作模式的联动关系是这一标准化模式的重要组成部分。营业部经理、组经理和销售伙伴的工作模式是同向、联动的，基础事项共通，特定事项各有侧重，扩展事项聚焦不同能力的提升。公司（内勤）负责目标管理、专业赋能、资源保障、成长提升，而营业部经理则围绕目标管理、活动管理、辅导训练等基础事项开展工作，同时在特定事项和拓展事项上发挥关键作用。通过这种联动机制，实现了由内勤、营业部经理、组经理向销售伙伴的分层赋能，助推销售人员快速成长，同步分层感恩回馈，为公司、团队提供成长价值。

目标管理是营业部经理工作的核心内容之一。目标管理（Management by Objectives, MBO）是一种现代管理方法，强调通过明确和可衡量的目标来指导组织或个人的行为和决策。营业部经理要学会从长期和阶段两个维度给团队定目标，明确各层级、各环节的目标，将保费目标转化为活动目标，推动制定辅导计划。目标设定需遵循具体、可衡量、可实现、相关、时间限定的原则，既要承接公司发展目标，又要结合团队实际情况，确保目标的科学性和可行性。目标追踪复盘是目标管理的重要环节，营业部经理需通过多种方式对目标达成情况进行追踪，及时发现问题并调整策略，同时定期进行复盘总结，激励士气，萃取经验，补齐短板，让下一次达标更容易。

 

活动管理是实现营业部目标的重要手段。营业部经理需要聚焦制定目标、活动量追踪、活动量收集、活动辅导四大关键动作，推动营业部实现从名单到保单转化的全流程赋能。制定活动量目标时，要将公司经营目标和团队收入目标转化为周、日活动量，确保目标的明确性和可操作性。活动量组织方面，要强化现场管理，通过早会等平台组织伙伴进行集中邀约，根据邀约情况组织活动，保证每周活动量。活动量追踪则通过会议经营落实直辖组的活动量收集，建立奖惩机制，推动各直辖组活动量达标。活动辅导是活动管理的关键环节，营业部经理需根据活动数据分析结果，对团队进行现场辅导和后续追踪，帮助伙伴提升活动效果。

辅导训练是提升营业部团队专业能力的重要途径。辅导训练不等同于教育培训，关键是解决团队实际需求，提供个性化训练支持。

 

营业部经理要通过训练需求分析，找准团队的薄弱环节，制定针对性的训练内容。训练内容生产要注重共性与个性相结合、理论与实战相结合、训和练相结合，突出实战、有效。实施培训时，可采用会议训练、互动沙龙、客户实战、一对一辅导等多种形式，提升培训效果。培训效果评估是辅导训练的重要环节，通过巡场观察、现场抽查、课后自习等方式，对训练效果进行评估，为后续辅导训练计划的制定提供依据。

 

特定事项的开展是营业部经理工作的重要组成部分。坚持文化引领，打造团队特色，通过贯彻“五心五行”个险文化体系，构建积极向上、内涵统一的团队文化。坚持招募选才，锻造精锐队伍，明确增员标准，建立选才流程，搭建增员渠道，为团队输送高素质人才。坚持销售组织，有效提升产能，通过常态客养活动、自展模式、平台模式等销售组织方式，提高营业部的举绩率、人均件数、件均保费。坚持常态沟通与会议经营，落实要求、过程管控、发现问题、提供建议，营造良好的团队氛围，提升销售人员技能。坚持个人行销，坚守业务一线，通过个人行销活动树立积极榜样，激发团队成员积极性，提升团队整体专业水平。

 

拓展事项中，领导力建设是营业部经理实现团队卓越发展的关键。领导力是动员他人为了共同的愿景而努力奋斗的艺术，营业部经理需通过协助伙伴赚到钱、有成长，让伙伴看到未来，营造良好的团队氛围及伦理关系，打造独一无二的团队品牌，以人性化的管理凝聚人心，让伙伴得以发挥人生价值等六件事，提升自身的领导力，赢得团队成员的信任和追随，从而带领团队实现长远发展。个险标准化营业部经理工作模式以科学的管理理念和方法为基础，通过明确的工作要求和有效的联动机制，为营业部经理提供了清晰的工作指引和发展路径。在这一模式的引领下，营业部经理能够充分发挥自身的管理能力和专业能力，带领团队实现目标达成、业务拓展和个人成长，为保险公司在个险市场的竞争中赢得优势，推动公司业务的持续健康发展。