保障勤检视签单好促成保障检视工具话术培训一次检视服务终身保单管家智能保障检视工具更智能的保单检视工具——新时代保单检视全面解析保障操作使用简捷智能测算缺口追踪管理精细化保障检视工具 客户服务利器01自助分析转发自助分析转发-①朋友圈分享朋友圈分享文案：亲爱的小伙伴们：①您每张保单的交费时间、交费账户都清楚吗？②您知道您的保单什么时候领取，能领多少吗？③您知道自己的保单保什么？用钱的时候怎么办理吗？④作为保单非常关键的受益人，您的每张保单都指定了吗？指定了谁呢？点击链接，即可智能测算，简单明了！自助分析-②微信群发1、陌生微信群家庭保单的四笔钱您每张保单的交费时间、交费账户都清楚吗？您知道您的保单什么时候领取，能领多少吗？您知道自己的保单保什么？用钱的时候怎么办理吗？

作为保单非常关键的受益人，您的每张保单都指定了吗？指定了谁呢？保单检视需要定期进行，**“智能保险”上线，请让我来帮助您！2、老客户微信群（自营群）感谢大家一直以来对我的信任和支持！公司倡导我们要为客户送去最贴心细致的服务，要求我们为所有客户做一次全面的家庭保单年检。通过保单年检，咱们大家能更好地了解和维护自己的保险权益！接下来一段时间，我会为群内所有朋友免费做一次保单年检，谢谢大家的支持！02邀约见面电话邀约①老客户邀约【业务员】：小王，好久不见了，最近还好吗？【老客户】：挺好的姐，有什么事儿吗？【业务员】：我看你填写了我转发的链接，填写的挺全面，挺认真，你看你什么时候有时间，我过去给你讲讲？【老客户】：行啊……【业务员】：你看你是明天上午有时间，还是下午有时间？电话邀约①新客户邀约【业务员】：您好，请问是王先生吗？【老客户】：是的，您是？

【业务员】：我是**保险业务员艾**，我收到了您填写的自助保障分析报告，从报告中看到您是一位有责任心的家庭支柱，不过您的保障有一些地方不是很合理/不全面等，你看你明天上午有时间，还是下午有时间？咱们俩见面说吧，电话里也说不清。03保障检视及缺口分析保单检视的步骤报告解读适时促成保单整理第一步第二步第三步第四步需求分析与完善服务缺口分析保单整理服务保单整理之前要熟知保险产品五要素，为填写面对面分析做准备谁能保？投保条件保什么？保险责任保多久？

保险期间保多少？保险金额多少钱？保险费保险产品五要素保单检视的沟通逻辑沟通逻辑黄金四问拿出保单缺口分析展示自己保单检视客户保单整理提出需求建议【参考讲解】王先生，您之前说您已经买了保险，不知道您对自己买的保险了解吗？(根据黄金四问逐一提问，当客户回答“不清楚”时，即可跳过提问环节进入保单检视环节)(怎么交)你家庭每张保单的交费时间、交费账户都清楚吗？(怎么领)你知道你的保单什么时候领生存金（如有），可以领多少吗？ (怎么赔)请问你所购买的保险，你知道什么情况可以理赔，该怎么理赔，赔多少吗？(怎么留)作为保单非常关键的要素—受益人，你的每张保单是否指定了呢，他们分别是谁？(邀请保单检视)您把家里的保单都拿出来，我帮您做个保单检视，这样你就能清楚的知道已经买的保单怎么交、怎么领、怎么赔、怎么留了。