保险营销中，老客户的转介绍是营销员获得新客户的重要途径和来源。客户转介绍的新客户具有稳定、积极、认同保险等优势，通过客户的转介绍，新客户具备了一定的保险知识，拥有一定的保险意识和一定的认同感（对营销员和你所在的保险公司），因此，在销售保险时，较容易交流沟通，促成签单，最终成为自己的客户。如何获得客户转介绍，是营销员不断扩大客户群的关键所在! 作为一名合格的营销员，必须具备一定的专业知识和营销技能，以通俗易懂的讲述方式，让客户能在最短的时间内，知道保险的诸多保障和功能，让客户明明白白投保，清清楚楚消费。同时让客户从中看到你的销售能力和专业知识水平，从而被你“征服”。他才会在朋友中宣传你，主动将自己的朋友转介绍给你。

诚信是保险经营之本，同时也是营销员立业之本，销售之基。没有诚信的营销员，永远不能打动客户的心。营销员应该实事求是介绍保单条款内容，而不是为了眼前利益误导客户。答应客户的事，一定要用心去做；履行自己的承诺。只有用真诚守信的行动去打动客户，客户才会深信你，才会心甘情愿地将自己的好朋友转介绍给你。寿险营销，所销售的产品是无形的，只能通过提供完善的保险服务，让客户感受到购买保险所能享受到的诸多优质服务，从而相信你，相信保险保障。而作为一名营销员，更应该根据客户的相关资料，制定详细的服务计划，让客户享受个性化、特色化、人性化的保险服务，如送赔款上门、上门收缴续期保费、定期给客户电话、帮助客户解决燃眉之急等方式，加强与客户的沟通交流，让客户真正感受到只有购买保险才能享受到这种服务的优越性，从而产生自豪感，主动将自己的亲朋好友转介绍给你，共同享受保险服务。
    真挚友谊是桥梁：只有通过自己的努力，不断提高服务质量的同时，应该注重情感交流，与客户建立真挚友谊,让客户认同你、相信你、与客户成为好朋友，从而获得客户信任与友谊，客户才会乐于将自己的好朋友转介绍给你，让你加入客户的朋友圈；才能做到轻松营销，轻松签单。获取转介绍的最佳时机，把握时机是转介绍能否成功的关键，把握以下五个时机，成功取得转介绍。

送满期金、理赔金，保险的好处平时很难感受到，只有在特定的时候才有可能，例如客户病愈出院时。所以保险行销人员一定要亲自将客户的满期金、理赔金送到客户的手上。在此时，客户最能感受到保险的好处，并配合一些话术，一定能够顺利取得名单。送第二张保单时，客户愿意向你购买第二张保单，表示他对你的为人、服务、专业知识，都有一定程度的信任与了解。在送第二张保单时，趁机请他提供一些名单，他一定会很乐意的。

当客户对保障有疑惑、不了解保单内容或是想要解约时，利用这个机会，你可以培育客户的保险观念，了解客户的现在需求和购买保单时有何差异。甚至可以为他规划第二张保单。当客户信任了不起你的专业能力，同你找到某些契合点后，请他提供名单，他一定会乐意。促成之后，这是请客户提供转介绍名单的好时机，客户对保险的概念、需求都还很鲜明，保险行销人员可以请客户提供跟他有同样需求的朋友，此时客户也比较容易想到特定的人选。计划书送出后，客户拒绝投保时，与其浪费时间在不愿意买保险的客户身上，不如将时间、精力贡献给有兴趣购买保险的人，买卖不成仁义在，不要强求客户本人投保，和他做个朋友，请他想想有没有人适合这份计划书，介绍你认识一下。

让老客户转介绍新客户，在销售过程中，让老客户转介绍新客户是很重要的，但不是所有的老客户都愿意给你转介绍，事实上他有能力给你转介绍的，我们怎么发动他们转介绍呢？首先要把老客户分类，一般来说，愿意给你转介绍的老客户是这样4类人，第一类客户，他愿意给你转介绍是因为他不要任何好处，就给你转介绍，我个人最喜欢这类客户，但是这中客户他很喜欢出风头，好表现自己，喜欢荣誉，这很好办，我每次跟这类客户交往就抓住每次机会让他好好的表现一下自己，比如公司开产品说明会的时候，让他上台讲几句话，然后给他颁个荣誉奖啊，等等，多给他表现的机会，让他尽兴。这个方法是我从一个同事那学来的，他就用这个方法把老客户做的进入了状态，他那老客户，逢人就宣传我公司的产品是如何的好，每次开产品说明会，他都要求上台讲话，上去后手舞足蹈的开始说我们的产品的好处，简直把我们的事当成他自己的事了。就是因为有这样的客户，我同事的业绩好的不得了，他很轻松的就完成任务了。但这种很忘我的客户是很少的，你如果遇到这种客户就太幸运了，这就是所谓的黄金客户。