第三条，承接人资格，满足以下条件的保险营销人员，经本人申请、分公司承接资格考察通过、总公司审批同意后，可以获得代际传承计划的承接人资格。一、代际传承方案的承接人资格，1、承接人须为传承人的直系亲属；2、年龄50 周岁（不含）以内；3、与**XX人寿签订保险代理合同或者劳动合同且仍有效；4、入司满 2 年；5、达到营业组经理职级(IM)及以上；6、申请代际传承方案时，最近一次维持考核达成基本法营业组经理职级(IM)维持XX；7、具备良好的团队经营管理能力，获得传承人所辖团队 80%以上成员同意；8、自传承申请日起回溯一年内，本人所辖团队寿险新契约第 13 个月季度保单继续率达 85%（含）以上；9、自传承申请日起回溯一年内，本人及所辖团队无重大风险事件。若传承人直系亲属有多人符合以上条件，需由传承人和分公司协商一致并指定一人承接，且承接人一经确定不可再申请变更。

领取福利金方案的承接人资格，（一）如为团队内部晋升人员，须满足以下条件：1、年龄 50 周岁（不含）以内；2、与**XX人寿签订保险代理合同或者劳动合同且仍有效；3、入司满 2 年；4、为传承人团队下辖营销人员，且申请领取福利金方案时达到传承人现有职级及以上；5、申请承接时，最近一次维持考核达成基本法营业部经理职级(IDM)及以上维持XX；6、具备良好的团队经营管理能力，获得传承人所辖团队 80%以上成员同意；7、自传承申请日起回溯一年内，本人所辖团队寿险新契约第 13 个月季度保单继续率达 85%（含）以上；8、自传承申请日起回溯一年内，本人及所辖团队无重大风险事件。若内部晋升人员有多人符合以上条件，需由传承人和分公司协商一致并指定一人承接，且承接人一经确定不可再申请变更。

如为传承人和分公司指定，须满足以下条件：1、年龄 50 周岁（不含）以内；2、与**XX人寿签订保险代理合同或者劳动合同且仍有效；3、任职营业部经理（IDM）及以上职级满 6 个月；4、申请传承和承接时，最近一次维持考核达成基本法营业部经理职级(IDM)维持XX；5、具备良好的团队经营管理能力，获得传承人所辖团队 80%以上成员同意；6、自传承申请日起回溯一年内，本人所辖团队寿险新契约第 13 个月季度保单继续率达 85%（含）以上；7、自传承申请日起回溯一年内，本人及所辖团队无重大风险事件。传承人和分公司协商一致指定承接人，且承接人一经确定不可再申请变更。

第四条，传承人的权益和职责，一、代际传承方案中传承人的权益，1、如传承人继续为公司服务，不与公司解除保险代理合同/保险劳动合同，此种情况下传承人享有如下权益：（1）传承人职级定为 PIC 职级；（2）保留传承人的销售资格，并享受 PIC 职级相应的基本法利益；（3）传承人不能参与职级晋升；（4）原团队的管理关系、育成关系和增员关系以及相关利益由承接人承接，传承人不再享有。2、如传承人不再为公司服务，与公司解除保险代理合同/保险劳动合同，此种情况下传承人不再享有任何利益。并且：（1）传承人个人名下的所有有效保单转移至承接人名下。承接人按照孤儿单相关规定继续服务保单客户并享受孤儿单续期利益，但不享受由上述转移保单产生的继续率奖金等其他利益。（2）原团队的管理关系、育成关系和增员关系以及相关利益由承接人承接，传承人不再享有。