首先我们一起来回顾一下之前的客户服务的基本概念，客户服务的分类，按照服务内容可分为：基础服务和个性服务，按照开展的主体分为公司服务和个人服务。无论未来我们的客户有多少，我们的客户缴费能力如何，我们在服务的过程中一定有一个统一的最低标准，就是我们的基础服务，那我们应该提供的基础服务有哪些呢？（逐一介绍我们寿险提供的基础服务内容），这每一项都是我们必须提供而且要做好的基础服务。总结一句话，基础服务是最根本的服务，是一切服务的基础，基础服务没有做好，何谈优质服务，它是与我们寿险生涯息息相关的。

我们来了解提供基础服务的时机，只有选定最佳的时机，才能获得最好的效果。首先看一下定期服务，所谓定期服务也就是我们每隔一段时间或者在特定的时间，为客户提供的服务，不单单是给客户送一份礼物，更是一份用心的关怀。我们共同来看下一下定期服务有哪些时机，逐一介绍，下面我们例举3个服务契机，看看这些时候我们怎么做，能把的基础服务做得更好。

我们给客户递送保单时，大家之前是怎么做的？（互动）如果我们这样做：恭喜客户得到我们公司的保险保障，感谢客户对我们工作的支持和信任，用铅笔将重要的条款事项做好标识，用公司统一的保单封套将保单装好，当面再次向客户逐一讲解保单重点内容，温馨提示电话回访相关事宜···这样是不是更加坚定了客户购买我们保险的意愿，而不是单纯的给客户送保单为了签回执。

当客户需求保险红利或年度报告书等保险相关资料的时候，我们不仅仅是把客户需要的资料给客户寄送或者亲自拜访送到客户家或单位就可以，对于客户这样非保险专业人士，他是否一定能看懂，如果你电话或者亲自给他讲解一下，是不是让客户更明白更放心。在客户生日，结婚纪念日等时候，我们与客户的联系或接触，更能体现一份朋友的情谊，更能打动客户的心。我们可以短信祝福/问候，微信祝福/问候，电话祝福/问候（优先），鲜花、蛋糕、小礼物祝福（视条件而定）。

关注每个客户续期交费日，这个时候服务的好坏，不仅仅是你的续期佣金能否拿上，还关系你的13月继续率指标情况。我们可以提前一个月发信息温馨提示客户，扣款成功后再发一条信息告知。也可以主动电话联系或者拜访客户，主动告知保险账户情况，主动询问有无需求，如“收据收到没？有什么不明白的吗？有地址电话、银行帐户需要变更吗？”在这里重点强调一下，我们在平时也要跟客户保持紧密的联系，不能一年都没有个联系到了缴费的时候又来跟客户说要缴费，平时的经营非常的重要，要不断的沟通，公司现在的活动很多经常邀请客户参加活动，增进感情。

将公司外部宣传重大信息及时告知客户，让客户也关注了解公司发展动态，更加坚定认可他选择的保险公司。公司的活动主动邀约客户，借助公司的资源服务平台，比如客服节，答谢会，联谊活动等，VIP特色服务（体检等），让客户参与到公司活动中，能有效的增进与客户之间的感情，有更多交流信息的机会。

客户出险是我们最好的服务时机，这个时候不仅能体现保险的功用，而且最直观的反映我们服务的好坏，从情感的角度上，客户这个时候对保险的感受也是最直观的，他想到的是和你联系而不是去拨打公司的95522，所以当你得知客户或其家人出险时，我们首先给予客户及其家人的关心慰问或者到医院的探视，让客户在第一时间感受到我们的关爱，并不一定是要送营养品。同时第一时间指导客户报案，并协助客户收集资料办理后续理赔相关事宜，不仅体现了我们的服务，更在关键时刻，去获得客户对我们最大的认可。

与客户日常多保持非营销式的感情联络，才能获得客户更多的信息。比如：得知客户孩子考上大学，打电话恭喜：“太棒了，我们聚聚庆祝一下吧！”或者买一本书快递到客户家送给孩子，书上写“**：给父母最好的回报就是德才兼备、快乐成长！”去客户新写字楼/新家拜访，看到办公室/家里窗明几净但缺点什么，回来后用心去挑选一份礼物送给客户，让客户引起足够重视，记住了你的用心，他的某一样东西是你为他准备的。