客户经营全流程图按阶段可切分为三个部分：第一部分从拓客到养客流程。拓客的起点线上和线下渠道获客、拓客，获得客户名单后，建立客户服务档案，通过持续不断的服务加温养客，找准时机、创造机会与客户见面（未见面的客户持续加温，持续培育，再择机邀约见面）；第二部分是从养客到促客流程。邀约见面后，利用各种方法与客户沟通，找到相通点，引入风险点进行保险切入，激发客户需求。反复切入，多次激发，提供解决方案，搭配产品组合进行产品销售，实现促成客户，并索取转介绍。不论是否成交都记入客户服务档案，进行持续服务；第三部分是从促客到转客与粘客的流程。对于已成交客户，持续索取转介绍，持续促进客户加保，使之成为忠诚客户，达到转客、粘客的目标，转介绍的客户和新开拓的客户进入第一部分从拓客到养客的流程，进入下一个循环；对于未成交的客户，提供持续的养客服务，找准时机与客户再次见面，进入第二部分从养客到促客的流程，进入下一个循环。