在早会学习中，我偶然学习了“如何通过保单整理获得客户加保机会“这个专题，可通过帮助客户分析当前保障，确定保障缺口来使客户加保。保单整理帮我解决了大问题，以前当我告诉身边的人我现在保险公司工作时，常常得到的答案是”我已经买过保险了“，对此回答我常常无言以对，不了了之；我通过早会学习了保单整理技能后，却能轻松将这样的对话转变为加保的契机。

何为保单整理？保单整理是一种专业化的客户服务动作，了解客户保障现状、发现缺口、激发保障需求。保单整理的优势：容易跟已有保险客户沟通，可直接切入正题；通过自己的专业能力寻找客户缺口；确定客户需求点，从而加保。这是外快？这是事业！与客户见面前的准备，在见客户时，我会精心打扮自己，不仅让自己更有自信，同时职业也的形象也能提升客户对我好感和信任。

我的专业技能还不足以让我直接应对同业产品的了解和对比，所以，我在与客户沟通时会用录音笔录音，回家后回放录音，然后查看和了解同业公司产品，才能更好的了解客户需求，更好的应对下一次见面。通过提问题了解客户信息，建立信任，拿到客户保单，我的客户群体大多是已购买过保险的缘故客户，对于我主动提出做保单检视的要求，他们一般都会搪塞敷衍对待。所以我与客户见面的时候，一般会通过提问的方式了解客户购买过什么保险，这时大多数客户都不知道自己买过什么保险，这就是我提出做保单检视的最佳时机。