活动营销运作核心逻辑，提升接触次数：扩大客户接触面，活动流程设计多次接触点，提升接触质量：提高团队销售技能，活动培训加强专业训练，私行客户——私享会，客户特征：生活品质高、注重精神层面、反感产品过度包装、经常聆听参与讲座，核心流程，客户画像：符合银行私行客户客户标准，或金融资产500万以上且银行活期（或理财）50万以上，设计思路：邀请财税、法律等多名专家现场对话，产品销售关联公益活动；送函充分预销售，重点就资产配置及产品本身功能进行沟通。

中高端客户——精准营销，客户画像：年龄：35—55岁，月均资产200万以上且活期20万（ T+0，T+1类理财计入活期），核心流程，“精准营销”项目是对保险项目运作体系的全新升级，通过对银行贵宾客户的精准定位，以高端健康检测为抓手推动客户邀约，借助“定向客户重大利益回馈”平台精细运作，导入限额回馈发布，现场借力多重回馈钜献的吸引，通过“体验式营销” 批量成交大额保单，销售流程一气呵成，直接实现现场出单。

大众客户——主题营销，客户特征：客户数量巨大，关注产品收益、多元化保障需求、购买能力有限，核心流程，客户画像：金融资产50万以下客户、活期存款5万以上，设计思路：针对不同客户群体，匹配相应主题营销活动；各网点邀约送函，以支行为中心举办活动。