反洗钱典型案例分析，案例1：投保人的职业收入与高额保费支出明显不符。保险公司将此交易作为可疑交易上报至中国反洗钱监测分析中心。随后，有关部门根据保险公司提供的可疑线索核查到以下问题：（1）投保人张某为某机关处级领导，共有24个银行账户，累计大额交易3000多万元，个人账户数量较多，且金额较大。张某各账户的大额现金交易累计1400多万元，未知来源的转账资金200多万元，存在大量现金交易和未知来源去向的资金进出。

投保人张某的部分交易对象参与经营地下钱庄。与张某又账务往来的两名交易对象李某和王某，登记身份为农民，但自身交易量大，交易对象多，疑似参与经营地下钱庄。其中，李某个人账户27个，大额交易153笔，大额交易金额9500多万元，现金进账1300多万元，现金出账1500多万元，其中200万元疑似流向保险公司。王某个人账户19个，大额交易577笔，大额交易金额3亿元，现金进账1600多万元，现金出账2200多万元，交易对象150多人，其中多数人登记职业为学生、农民。因此，怀疑张某可能通过地下钱庄转移资金。

反洗钱典型案例分析，案例2：2011年初，某保险公司前台受理人员在为邝女士办理投保时发现，该投保人以趸交方式投保，投保金额为120万元。前台人员详细核对投保单信息，发现投保单上投保人填写的职业为公司职员、年收入为10万元。请分析上述案例的可疑点。案例2：投保人存在“以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符”的可疑情形。反洗钱岗位人员查询了该客户名下的保单，发现该客户2009年及2010年有两笔投保记录，以趸交方式投保，保费分别为8万元、10万元。

调阅客户档案发现，2笔投保单上的投保人的职业及年收入填写均不一致，职业分别为私营、家庭妇女，收入分别为5万元、8万元，前后信息存在矛盾。为了进一步核实情况，反洗钱岗位人员立即与该客户的保险代理人联系，询问该客户的家庭背景及真实身份。经代理人调查后反馈，该客户无业，属家庭主妇，其丈夫在政府部门任职，家人没有做生意或资金雄厚的背景。

通过严格执行客户身份识别和尽职调查制度，发现存在客户信息资料相互矛盾、投保金额与职业收入水平不符等疑点，并通过历史交易调查发现更多的可疑交易线索。通过疑点展现，保险公司人员对客户信息、交易背景、交易目的等产生合理怀疑，并进行了针对性的重点调查和评估，在无法排除可疑交易的情况下，及时报告了监管机构。